所屬職業(yè)分類：社會型 - 咨詢·顧問人員

財務(wù)顧問

具備專業(yè)財務(wù)知識為客戶提供投資理財咨詢策劃服務(wù)的專業(yè)人員。他們?yōu)榭蛻舻娜粘＝?jīng)營管理、理財管理和對外資本運作等經(jīng)濟活動進行財務(wù)策劃和方案設(shè)計，根據(jù)雙方約定的財務(wù)顧問服務(wù)范圍和服務(wù)方式，擔任企業(yè)的財務(wù)顧問并為企業(yè)直接提供日常咨詢服務(wù)和專項顧問服務(wù)的有償顧問金融服務(wù)。

職業(yè)定義

財務(wù)顧問是具備專業(yè)財務(wù)知識為客戶提供投資理財咨詢策劃服務(wù)的專業(yè)人員。他們?yōu)榭蛻舻娜粘＝?jīng)營管理、理財管理和對外資本運作等經(jīng)濟活動進行財務(wù)策劃和方案設(shè)計，根據(jù)雙方約定的財務(wù)顧問服務(wù)范圍和服務(wù)方式，擔任企業(yè)的財務(wù)顧問并為企業(yè)直接提供日常咨詢服務(wù)和專項顧問服務(wù)的有償顧問金融服務(wù)。

工作內(nèi)容

1、對企業(yè)所屬行業(yè)進行分析，分析企業(yè)的核心能力、盈利能力、增長潛力以及對投資者的吸引力，使企業(yè)充分了解行業(yè)地位及發(fā)展前景。

2、分析企業(yè)經(jīng)營狀況與發(fā)展機遇，協(xié)助企業(yè)制定和實施發(fā)展戰(zhàn)略方案和規(guī)劃。

3、為企業(yè)提供資產(chǎn)管理、負責管理和風險管理咨詢，設(shè)計最佳的財務(wù)結(jié)構(gòu)，綜合分析與考慮債務(wù)融資和股權(quán)融資的利弊以及其他的約束條件，為企業(yè)選定長期資金的融資方式，編制企業(yè)長期資金融資計劃。

4、在企業(yè)還貸困難時，協(xié)助企業(yè)與銀行談判，多方開辟融資渠道。

5、根據(jù)企業(yè)制定的發(fā)展戰(zhàn)略，綜合運用各種金融工具為企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展創(chuàng)造條件，在企業(yè)受到敵意收購時，為企業(yè)制定反收購方案。

6、對企業(yè)編制的項目可行性研究報告進行評估，尤其是就交易對企業(yè)財務(wù)機構(gòu)的影響和風險進行評估，必要時為企業(yè)完成該項目交易提出融資方案。

7、就企業(yè)大交易活動（包括合資、合作、重大合同談判），協(xié)助企業(yè)進行市場調(diào)查、投資環(huán)境的考察以及交易條件評估。

8、為企業(yè)高層管理人員舉辦企業(yè)兼并、收購和資產(chǎn)重組方面的專題系列講座，提高企業(yè)高層管理人員對資本經(jīng)營基本理論認識與理解水平，知道企業(yè)資本經(jīng)營的實踐。

從業(yè)素質(zhì)要求

金融、財經(jīng)專業(yè)畢業(yè)，三年以上企業(yè)財務(wù)管理崗位工作經(jīng)驗，熟悉資產(chǎn)管理，負債管理，風險管理，擁有廣泛而固定的企業(yè)融資渠道，熟悉國家財經(jīng)、稅務(wù)、審計等經(jīng)濟法規(guī)及國家宏觀政策，在企業(yè)融資、成本控制、稅務(wù)及審計方面有實際運作能力，對資金的預算、監(jiān)控、安全及調(diào)度具有一定的實踐經(jīng)驗。

作為一名優(yōu)秀的財務(wù)顧問，其具備的素質(zhì)比較高，而這些素質(zhì)與生俱來的不多，基本都來自于平時的磨練與總結(jié)，并且在成長的過程中不能拔苗助長，俗話說“心急吃不了熱豆腐”，所以培養(yǎng)一名優(yōu)秀的財務(wù)顧問需要一定的過程，具體可以分為基礎(chǔ)階段、鞏固階段、完善階段。

1、基礎(chǔ)階段

“基礎(chǔ)階段”，顧名思義，需要打好基礎(chǔ)，即練好基本功，其主要包括會計專業(yè)知識、ERP理論知識、ERP財務(wù)應用、溝通與表達能力等。

2、鞏固階段

在基礎(chǔ)階段常年財務(wù)顧問服務(wù)方式，一方面能夠勝任簡單的工作，另一方面也為進一步的提高奠定了基礎(chǔ)。如果要獨立的進行ERP系統(tǒng)的財務(wù)實施，就需要作進一步的提高常年財務(wù)顧問服務(wù)方式，主要包括以下五方面：會計實踐知識、ERP財務(wù)相關(guān)模塊的應用能力、ERP財務(wù)模塊的實施能力、溝通與表達能力的提升、較強的計劃與執(zhí)行能力

3、完善階段

在鞏固階段，已經(jīng)具備了獨立工作的能力，但是精益求精，還需要對現(xiàn)有的知識點不斷地進行完善。主要包括以下五方面：提高財務(wù)管理水平、ERP各模塊間的融會貫通能力、ERP財務(wù)模塊的精深、分析能力的提升、團隊合作能力的提升。

薪酬狀況

一般年薪范圍在8~30萬元范圍內(nèi)。

考試認證

證書名稱：Certified Financial Consultant，中文翻譯為注冊財務(wù)顧問師，簡稱CFC。

主辦機構(gòu)：CFC證書由理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(Institute of Financial Consultants，簡稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國，目前在全球12個國家設(shè)立了分支機構(gòu)。在理財師認證領(lǐng)域，IFC是率先采用實踐認證方式取代單一培訓認證方式的專業(yè)機構(gòu)，其“教育培訓+考證+國外實習”的認證方式，更有助于考生的職業(yè)發(fā)展。

證書效用：CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。最近幾年，CFC證書開始為越來越多的亞洲國家和地區(qū)所認可，包括日本、新加坡、馬來西亞、泰國和中國香港等。據(jù)統(tǒng)計，目前全球約有1.3萬余人獲得CFC證書。

報考條件：具有大學本科學歷者，并有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗；具有大學?？茖W歷者，并有四年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗；擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書；保持從業(yè)道德方面的良好記錄，不曾被暫停或吊銷任何專業(yè)執(zhí)照或資格；簽署同意遵守認證財務(wù)顧問師道德規(guī)范。其中，?？茖W歷者含二年制及三年制大學畢業(yè)生，金融相關(guān)行業(yè)為銀行、保險、證券業(yè)。

考試內(nèi)容：CFC認證考試包括綜合財務(wù)報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個人理財規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗，可申請CFC資格。

職業(yè)現(xiàn)狀與前景

中國大陸地區(qū)的經(jīng)濟正在高速發(fā)展，市場競爭日益加劇，企業(yè)規(guī)模日益膨脹。利潤在不同的細分市場之間變幻莫測地游走，資本市場對于企業(yè)發(fā)展的重要性越來越關(guān)鍵。財務(wù)管理對于企業(yè)的生存和發(fā)展越來越重要，財務(wù)管理面臨著巨大的挑戰(zhàn)，企業(yè)對財務(wù)高官的知識和能力的要求越來越高。

然而，當企業(yè)面向人力資源市場去尋找能夠擔當重任的財務(wù)高官時，結(jié)果可能令人失望。令人滿意的財務(wù)高官候選人很難尋找。而且好不容易找到的能夠符合一般條件的候選人，剛剛上任不久很快又離職了，可能又被別的企業(yè)挖走了。

針對這種情況，一些企業(yè)嘗試改變?nèi)耸虏呗裕ㄟ^聘請財務(wù)顧問的新模式，來解決。財務(wù)顧問會通過指導企業(yè)的財務(wù)經(jīng)理制定一個獲得企業(yè)最高管理者確認的工作計劃，來定量描述財務(wù)顧問的工作；財務(wù)顧問還會定期參加企業(yè)的各種例會來和企業(yè)高官們一起工作。這就使得企業(yè)消除了對財務(wù)顧問的脫離感。

為配合財務(wù)顧問這一人事政策，企業(yè)通常配備執(zhí)行能力較好的中層財務(wù)經(jīng)理，能夠很好地將財務(wù)顧問的思路貫徹下去，與財務(wù)顧問搭建最佳組合。這樣財務(wù)顧問模式就能發(fā)揮最佳功能。

由于財務(wù)顧問是彈性工作時間，因而財務(wù)顧問的報酬，能夠低于專職財務(wù)高官的報酬。財務(wù)顧問的廣泛知識和深入實踐拓展了企業(yè)財務(wù)管理的視野，提升了財務(wù)管理能力，彌補了企業(yè)自身財務(wù)人員的能力不足。財務(wù)顧問鏈接著一個專業(yè)團隊，他們各有專長，例如資本運營、稅收籌劃、損益控制、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計等等，能夠從多種專業(yè)角度，為企業(yè)提供專業(yè)指導和專業(yè)意見，使企業(yè)獲得更多收益。財務(wù)顧問能夠和企業(yè)長期合作，很少半途而退，減輕了財務(wù)高官頻繁流動的煩惱。隨著合作的持續(xù)，財務(wù)顧問越來越多地向企業(yè)輸入更多的新知識、新思路，逐漸加入到企業(yè)重大決策制定者的行列中來，甚至漸漸演變?yōu)槠髽I(yè)最高決策者的獨立顧問。

記者獨家獲悉，有關(guān)財務(wù)顧問資格考試的《考試大綱》近期將公布。在《考試大綱》頒布之后3月內(nèi)，投行業(yè)內(nèi)備受矚目的首次財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試將舉行。通過考試的財務(wù)顧問主辦人，將同保薦人一樣成為眾券商哄搶的“香餑餑”。

眾所周知，保薦人由于其獨有的“簽字權(quán)”，一直是業(yè)內(nèi)的“稀缺資源”，使得其能在業(yè)內(nèi)無論是牛市還是熊市均能長?！敖痫埻搿薄I(yè)內(nèi)人士預測，財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試的推行，也會令通過考試的人身價飛漲，如同當今的保薦人一樣成為眾券商哄搶的對象。

根據(jù)今年7月份出臺的《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，一家機構(gòu)擁有財務(wù)顧問主辦人的數(shù)目，不僅關(guān)系到能否擁有從事相關(guān)業(yè)務(wù)的資格，而且關(guān)系到開展業(yè)務(wù)的數(shù)量。

深圳一家券商的并購部負責人透露，第一批拿到財務(wù)顧問主辦人資格的人數(shù)不會太多，財務(wù)顧問主辦人可能會像保薦人一樣稀缺，財務(wù)顧問主辦人的薪酬水平也將大大提高。

在《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》正式公布的同時，財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試等相關(guān)的配套工作也在緊鑼密鼓地進行著。

據(jù)悉，關(guān)于財務(wù)顧問資格考試的《考試大綱》早已下發(fā)到券商以及其他投資咨詢機構(gòu)征求意見。目前，《考試大綱》已根據(jù)各機構(gòu)回饋意見進行了修訂，計劃近期公布。據(jù)證監(jiān)會相關(guān)部門負責人介紹，《考試大綱》內(nèi)容涉及法律、財會、稅收、審計、評估、公司金融等多個領(lǐng)域，為了明確考試方向，使廣大考生能夠更好地集中精力復習，《考試大綱》還附帶了一些參考書目以及相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件目錄。

由于財務(wù)顧問的資格與財務(wù)顧問主辦人的數(shù)量有著緊密聯(lián)系，不少券商已經(jīng)提前進入緊張的應考狀態(tài)。據(jù)了解，《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》未公布前，由于財務(wù)顧問的法律地位尚未獲得社會公認，其從業(yè)人員收入與付出不成比例，因此，財務(wù)顧問的團隊建設(shè)也十分困難，流動性非常大。

事實上，財務(wù)顧問業(yè)務(wù)對從業(yè)人員的要求并不低于保薦人。在公司并購過程中，財務(wù)顧問會遇到種種阻礙，也可能遇到種種復雜的難以解決的問題。一個出色的財務(wù)顧問必須能協(xié)調(diào)好買方、賣方等多方關(guān)系，并能成功擊退其他的競爭對手，即期望收購同一家上市公司的企業(yè)。這就對財務(wù)顧問的專業(yè)素質(zhì)、應變能力、人格魅力、職業(yè)道德等方面都提出了較高要求。

更多財稅咨詢、上市輔導、財務(wù)培訓請關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實真實出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。