華發(fā)股份(600325):珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限公司與珠海華發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險處置預(yù)案

時間：2022年04月08日 22:51:52 中財(cái)網(wǎng)

珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限

公司

與珠海華發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司

關(guān)聯(lián)交易

風(fēng)險處置預(yù)案

第一章

總則

第一條 為有效防范、及時控制和化解珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限公

司（以下簡稱“公司”或“本公司”）及公司控股的子公司與珠海華

發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）開展的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，

保障資金安全，根據(jù)《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第5號

——交易與關(guān)聯(lián)交易》等要求，特制定本風(fēng)險處置預(yù)案（以下簡稱“本

預(yù)案”）。

第二章

風(fēng)險處置組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第二條 公司資金管理中心負(fù)責(zé)公司與財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)資金風(fēng)險的

防范及處置工作。公司資金管理中心應(yīng)密切關(guān)注財(cái)務(wù)公司日常經(jīng)營情

況，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，應(yīng)向公司管理層報(bào)告，并立即啟動風(fēng)險處置

預(yù)案，開展風(fēng)險防控工作。

第三條 工作職責(zé)

1、積極籌劃并落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險措施；

2、督促財(cái)務(wù)公司及時按規(guī)定提供相關(guān)信息，關(guān)注財(cái)務(wù)公司經(jīng)營情

況；

3、評估財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險，組織開展與財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)資

金業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估工作，按規(guī)定出具風(fēng)險評估報(bào)告，報(bào)董事局審議；

4、加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，對存款風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，防止風(fēng)險擴(kuò)

散和蔓延。

第三章

信息報(bào)告與披露

第四條 公司應(yīng)對財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，

并定期或臨時向公司董事局匯報(bào)。

（一）公司應(yīng)認(rèn)真查閱財(cái)務(wù)公司相關(guān)證件，包括《金融許可證》、

《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》等，充分了解財(cái)務(wù)公司機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、

運(yùn)行狀況等相關(guān)信息，加強(qiáng)風(fēng)險評估管理；

（二）公司應(yīng)持續(xù)關(guān)注財(cái)務(wù)公司是否存在違反《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公

司管理辦法》等規(guī)定的情況，重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)負(fù)債比例是否

符合該辦法第34條的規(guī)定要求；

（三）取得并審閱財(cái)務(wù)公司的包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流

量表、所有者權(quán)益變動表等在內(nèi)的定期財(cái)務(wù)報(bào)告，評估財(cái)務(wù)公司的業(yè)

務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險。

1、公司將資金存放在財(cái)務(wù)公司前，應(yīng)取得財(cái)務(wù)公司最近一個會計(jì)

年度經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年報(bào)；

2、發(fā)生存款業(yè)務(wù)期間，應(yīng)定期取得并審閱財(cái)務(wù)公司的月報(bào)、年報(bào)，

財(cái)務(wù)公司的年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)；

3、發(fā)生存貸款等金融業(yè)務(wù)期間，公司應(yīng)在定期報(bào)告中對涉及財(cái)務(wù)

公司關(guān)聯(lián)交易的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)披露，每半年提交一次風(fēng)險持續(xù)評

估報(bào)告，并在半年度報(bào)告、年度報(bào)告中予以披露。

第五條 公司與財(cái)務(wù)公司的資金往來應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)、

規(guī)范性文件對關(guān)聯(lián)交易的要求財(cái)務(wù)風(fēng)險，履行決策程序和信息披露義務(wù)。

第四章

風(fēng)險處置程序的啟動及措施

第六條 財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)下列情形之一的，公司應(yīng)立即啟動風(fēng)險處置

程序：

（一）財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中第31

條、第32條、或第33條規(guī)定的情形；

（二）財(cái)務(wù)公司任何一個財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管

理辦法》第34條規(guī)定的要求；

（三）財(cái)務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾

期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理

人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；

（四）發(fā)生可能影響財(cái)務(wù)公司正常經(jīng)營的重大機(jī)構(gòu)變動、股權(quán)交

易或者經(jīng)營風(fēng)險等事項(xiàng)；

（五）財(cái)務(wù)公司的股東對財(cái)務(wù)公司的負(fù)債逾期1年以上未償還；

（六）財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；

（七）財(cái)務(wù)公司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的30％或連續(xù)3年虧損超

過注冊資本金的10％；

（八）財(cái)務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)

管部門的行政處罰；

（九）財(cái)務(wù)公司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令進(jìn)行整頓；

（十）其他可能對本公司存放資金帶來安全隱患的事項(xiàng)。

第七條 風(fēng)險處置程序啟動后，資金管理中心應(yīng)在當(dāng)日內(nèi)組織人員

敦促財(cái)務(wù)公司提供詳細(xì)情況說明，并多渠道了解情況，必要時可進(jìn)駐

現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生存貸款風(fēng)險原因，分析風(fēng)險的動態(tài)，同時財(cái)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險起

因和風(fēng)險狀況，制定風(fēng)險處置方案。

第八條 針對出現(xiàn)的風(fēng)險，公司應(yīng)與財(cái)務(wù)公司召開聯(lián)席會議，要求

財(cái)務(wù)公司采取積極措施，尋找化解風(fēng)險的辦法，避免風(fēng)險擴(kuò)散和蔓延。

具體措施包括：

（一）暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金；

（二）立即賣出持有的國債或其他債券；

（三）對拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；

（四）對未到期的貸款尋求機(jī)會轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)以便及時收

回貸款本息。

第五章

后續(xù)事項(xiàng)處置

第九條 上述第六條所述風(fēng)險平息后，公司應(yīng)加強(qiáng)對財(cái)務(wù)公司的監(jiān)

督，重新對財(cái)務(wù)公司進(jìn)行風(fēng)險評估。

第十條 針對財(cái)務(wù)公司風(fēng)險產(chǎn)生的原因、造成的后果，資金管理中

心應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，更加有效

地做好風(fēng)險的防范和處置工作。

第六章

附則

第十一條 本預(yù)案未盡事宜，依照國家有關(guān)法律、法規(guī)及《公司章

程》執(zhí)行。

第十二條 本預(yù)案自公司董事局通過之日起生效實(shí)施。

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