－1－工銀發(fā)〔2010〕47 關(guān)于印發(fā)《常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的通知各一級分行、直屬分行，各直屬學(xué)院，各直屬機(jī)構(gòu)，各內(nèi)審分局： 為促進(jìn)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)健康發(fā)展，總行修訂了《常年財務(wù) 顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀發(fā)[2005]24 號），現(xiàn)印發(fā)給你們，請 遵照執(zhí)行。各一級（直屬）分行應(yīng)根據(jù)本辦法修訂本行的常年財 務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則，并于2010 月31日前報總行備案。 二一年四月十九日 （此件發(fā)至二級分行） 送：各一級分行營業(yè)部。行內(nèi)發(fā)送：辦公室、董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、投資銀 行部、財務(wù)會計部、法律事務(wù)部、內(nèi)部審計局、 內(nèi)控合規(guī)部、管理信息部、信貸管理部、國際業(yè) 務(wù)部、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè) 務(wù)二部。 中國工商銀行辦公室 2010 月20日印發(fā) －2－ 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 第一條為保證常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本 辦法。 第二條 本辦法所稱常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指我行充分利用人 才、信息、科技等優(yōu)勢，為客戶提供的持續(xù)性和有償性財務(wù)顧問 服務(wù)。 第三條 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)以法人客戶為主要目標(biāo)客戶，其 他客戶也可根據(jù)具體情況提供服務(wù)，服務(wù)期限原則上為一個季度 （含）以上。

第四條 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實行“客戶分級、服務(wù)分級、收 費(fèi)分級”的運(yùn)營模式，根據(jù)不同客戶的不同需求提供不同服務(wù)組 合，并實行分類定價。根據(jù)客戶需求和服務(wù)組合由簡單到復(fù)雜， 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由低到高，常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶順次劃分為“銀牌客 戶”“金牌客戶”和“白金客戶”三類。具體分類標(biāo)準(zhǔn)由各一級（直 屬）分行結(jié)合本地區(qū)實際情況確定。 第五條 開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)須遵循以下原則： （一）依法合規(guī)。嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)，保守客戶 秘密，維護(hù)客戶利益，并在約定的范圍內(nèi)提供研究信息、專業(yè)咨 詢及顧問服務(wù)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。 （二）防范風(fēng)險。開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)要加強(qiáng)管理，規(guī)范 －3－ 操作，防止道德風(fēng)險，切實維護(hù)我行的信譽(yù)和利益。 （三）客戶自愿。要盡力向目標(biāo)客戶營銷常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)， 以良好的服務(wù)質(zhì)量吸引客戶，不得強(qiáng)行攤銷。 （四）服務(wù)收益匹配。根據(jù)與客戶約定的服務(wù)等級和服務(wù)內(nèi) 容，按議價結(jié)果收取顧問費(fèi)用，確保我行的合理收益。 第二章 服務(wù)內(nèi)容和方式 第六條 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可分為日常咨詢服務(wù)、增值研究 服務(wù)和企業(yè)理財咨詢服務(wù)三大類，基本內(nèi)容如下： 服務(wù) 分類 具體服務(wù) 說明 可選服務(wù)方式 日常 咨詢 服務(wù) 日常財務(wù) 咨詢 為客戶提供日常投資、融資、財務(wù)運(yùn) 營等方面的咨詢和答疑。

現(xiàn)場拜訪/電話/郵件/ 網(wǎng)上問答 金融產(chǎn)品 咨詢 向客戶推介銀行及其他金融產(chǎn)品，并 就相關(guān)問題答疑。 現(xiàn)場拜訪/電話/郵件/ 網(wǎng)上問答 增值 研究 服務(wù) 普通增值 研究產(chǎn)品 定期向客戶發(fā)布各類研究產(chǎn)品，包括 對相關(guān)行業(yè)和企業(yè)、資本市場、宏觀 經(jīng)濟(jì)的跟蹤研究，對整體運(yùn)行狀況、 重要事件、數(shù)據(jù)的分析和預(yù)測。分為 月刊、周刊和日刊。 “財務(wù)顧問專區(qū)”網(wǎng)絡(luò) 登錄賬號/直服郵件/ 紙質(zhì)報告/光盤郵遞 高端增值 研究產(chǎn)品 定期或不定期向客戶發(fā)布各類研究產(chǎn) 品，包括總行投行研究中心對相關(guān)行 業(yè)和企業(yè)、資本市場、宏觀經(jīng)濟(jì)的深 度研究報告、熱點事件快評、突發(fā)事 件分析及預(yù)測等。 “財務(wù)顧問專區(qū)”網(wǎng)絡(luò) 登錄賬號/直服郵件/ 紙質(zhì)報告/光盤郵遞 －4－ 企業(yè) 理財 咨詢 服務(wù) 企業(yè)投資 咨詢 協(xié)助客戶策劃短期和中長期投資活 動，制定整體投資策略方案，協(xié)助客 戶做好重大項目投資和股權(quán)投資的前 期準(zhǔn)備工作，為客戶投資活動做好后 續(xù)咨詢服務(wù)工作。 紙質(zhì)專項報告 企業(yè)融資 咨詢 協(xié)助客戶策劃短期和中長期融資活 動，制定整體融資策略方案，協(xié)助客 戶做好重大項目和股權(quán)融資的前期準(zhǔn) 備工作，為客戶融資活動做好后續(xù)咨 詢服務(wù)工作。

紙質(zhì)專項報告 企業(yè)財務(wù) 管理咨詢 幫助客戶完善財務(wù)管理制度和系統(tǒng)， 提高資金的使用效率并節(jié)約資金運(yùn)營 成本，針對客戶財務(wù)運(yùn)行提出相應(yīng)的 意見和建議，幫助客戶制定財務(wù)調(diào)整 和財務(wù)重組整體方案。 紙質(zhì)專項報告 第七條 常年財務(wù)顧問的企業(yè)理財咨詢服務(wù)主要為客戶的投 資、融資和財務(wù)管理活動提供方案策劃、前期準(zhǔn)備和后續(xù)咨詢服 務(wù)，并根據(jù)客戶需要出具階段性的咨詢報告或建議。對于有明確 重組并購、股權(quán)基金主理銀行等專項投行顧問需求的單個項目， 需根據(jù)其他相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法，另行與客戶簽訂專項財務(wù)顧問協(xié) 議，不屬于常年財務(wù)顧問范疇。 第八條 根據(jù)客戶不同類別和需求，向其提供不同的常年財務(wù) 顧問服務(wù)組合，對各類客戶提供的基本服務(wù)建議如下： －5－ 服務(wù)與協(xié)議 類型 客戶類型 日常 咨詢 服務(wù) 增值研究服務(wù) 企業(yè)理財咨 協(xié)議類型普通增值 研究服務(wù) 高端增值 研究服務(wù) 投資/融資/ 企業(yè)財務(wù)管 理咨詢（專 項報告） 銀牌客戶 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 金牌客戶 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 白金客戶 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議+ 常年財務(wù)顧問（企業(yè) 理財咨詢）協(xié)議 第九條 對于銀牌客戶和金牌客戶，各分行可根據(jù)客戶需求， 與客戶簽訂常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議（見附件一）， 提供日常咨詢和增值研究服務(wù)。

對于白金客戶，各分行除與其簽 訂常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議之外，還需簽訂常年財 務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢）服務(wù)協(xié)議（見附件二），提供企業(yè)理財咨 詢專項報告；不得與客戶僅簽訂常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢） 服務(wù)協(xié)議。 第十條 在依法合規(guī)和防范風(fēng)險原則下，鼓勵各分行結(jié)合自 身情況和客戶需求提供分行特色服務(wù)，并積極推薦客戶參與總行 組織的刊物贈閱、論壇和培訓(xùn)等直接服務(wù)。 第三章 業(yè)務(wù)組織和流程 第十一條 總行投資銀行部作為全行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的牽 頭管理部門，承擔(dān)該項業(yè)務(wù)的規(guī)劃制定、組織推動、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、 －6－ 產(chǎn)品開發(fā)、人員培訓(xùn)、檢查考核等職責(zé)。以總行投行研究中心為 主體集中開發(fā)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的增值研究服務(wù)產(chǎn)品；通過ICBC 網(wǎng)站內(nèi)的“財務(wù)顧問專區(qū)”為全行客戶提供增值研究服務(wù)；開展 “企業(yè)理財師”資質(zhì)認(rèn)證培訓(xùn)，培養(yǎng)專業(yè)投行人才；豐富總行直 接服務(wù)的內(nèi)容和形式，開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檢查，指導(dǎo)和督促 下級行不斷提高服務(wù)質(zhì)量，推動常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的健康可持續(xù) 發(fā)展。 第十二條 一級（直屬）分行投資銀行部門作為轄內(nèi)常年財 務(wù)顧問業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)根據(jù)本辦法制定常年財務(wù)顧問 業(yè)務(wù)實施細(xì)則；結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H制定客戶分級標(biāo)準(zhǔn)；指導(dǎo)或直接參 與轄內(nèi)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷和服務(wù)；根據(jù)自身情況提供分行 特色服務(wù)和產(chǎn)品；解答下級行和有關(guān)客戶咨詢；指導(dǎo)和督促下級 行不斷提高服務(wù)質(zhì)量。

第十三條 獲得轉(zhuǎn)授權(quán)的一級（直屬）分行營業(yè)部、二級分 行（城市行支行）及一級支行的投資銀行部門，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)授權(quán)范圍 內(nèi)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷工作，根據(jù)客戶需要在投行業(yè)務(wù)管理 系統(tǒng)中為客戶注冊“財務(wù)顧問專區(qū)”用戶賬號，或通過其他方式 提供增值研究服務(wù)；根據(jù)客戶需求提供常年財務(wù)顧問日常咨詢服 務(wù)；在上級行的指導(dǎo)下完成對白金客戶的企業(yè)理財咨詢專項報告。 第十四條 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程：向客戶營銷我行常年財 務(wù)顧問的服務(wù)和產(chǎn)品與客戶確定顧問需求向客戶提供常年財 務(wù)顧問協(xié)議文本并商定條款將相關(guān)項目材料送有權(quán)審批人審批 －7－ 與客戶簽訂協(xié)議進(jìn)入實質(zhì)性服務(wù)階段。 第十五條 各級行原則上應(yīng)為白金客戶配備專門的企業(yè)理財 師或其他行內(nèi)相關(guān)專家，提供企業(yè)理財咨詢服務(wù)，深度挖掘其他 投行業(yè)務(wù)機(jī)會。 第四章 收入管理 第十六條 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可按年/按季/按月分次或一次 性向客戶收取費(fèi)用，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式由各行根據(jù)服務(wù)內(nèi) 容與客戶協(xié)定。 第十七條 各行應(yīng)向客戶出具合規(guī)的收費(fèi)憑證。經(jīng)授權(quán)開辦 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一級（直屬）分行營業(yè)部、二級分行（城市 行支行）及一級支行應(yīng)及時將所收款項劃入本行歸口管理部門指 定的銀行賬號，并向本行投資銀行業(yè)務(wù)歸口管理部門提供收款憑 證或發(fā)票的復(fù)印件。

第十八條 常年財務(wù)顧問收入應(yīng)納入“511047 常年財務(wù)顧問 業(yè)務(wù)收入”科目核算。常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議項 下取得的收入如需在多個會計期間分?jǐn)偟?，?yīng)先計入“250003 間業(yè)務(wù)遞延收益”科目。常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢）服務(wù)協(xié)議項下取得的收入直接計入“511047 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入”科目。 第五章 內(nèi)控管理 第十九條 審批制度。各行開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí) －8－ 行總行年度基本授權(quán)辦法，嚴(yán)禁超授權(quán)審批和簽訂常年財務(wù)顧問 業(yè)務(wù)協(xié)議，授權(quán)以單筆協(xié)議為準(zhǔn)。各行制定的常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 實施細(xì)則和相關(guān)的制度辦法應(yīng)報總行備案。 第二十條 常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案包括常年財務(wù)顧問 業(yè)務(wù)審批表（見附件三）和常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議，其他業(yè) 務(wù)檔案由各一級（直屬）分行根據(jù)業(yè)務(wù)需要在本行常年財務(wù)顧問 業(yè)務(wù)實施細(xì)則中規(guī)定。 第二十一條 總行將不定期檢查各行的常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開 展情況，檢查內(nèi)容包括：審批制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)流程規(guī)范性、 檔案管理情況等。對只收費(fèi)不提供服務(wù)、超授權(quán)審批或簽訂協(xié)議 的分行，總行將給予通報批評、停牌整頓等處分。 第六章 第二十二條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。此前有關(guān)管理規(guī)定 如與本辦法不一致，以本辦法為準(zhǔn)。

附件：一、常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）參考協(xié)議書 二、常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢）參考協(xié)議書 三、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)審批表 －9－ 附件一： 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)） 參考協(xié)議書 甲方： 法定代表人： 地址： 乙方： 負(fù)責(zé)人： 地址： 一、序言 根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》、 《中華人民共和國合同法》《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》等 有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，中國工商銀行股份有限公司 下簡稱甲方）本著“平等自愿、誠實守信、互惠互利、長期合作”的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，乙方樂意接受甲方的誠意邀請，受托擔(dān) 任甲方的常年財務(wù)顧問。雙方共同認(rèn)為，這種良好的合作是建立 在相互支持、相互理解、相互信任的基礎(chǔ)之上。雙方對下述內(nèi)容 達(dá)成一致意見，并訂立協(xié)議以資共同恪守和執(zhí)行。 －10－ 二、常年財務(wù)顧問的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)方式 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括日常咨詢服務(wù)和增值研究服務(wù)?；?服務(wù)內(nèi)容如下所示： 服務(wù) 分類 具體服務(wù) 說明 可選服務(wù)方式 日常 咨詢 服務(wù) 1、日常財務(wù) 咨詢 為客戶提供日常投資、融資、財務(wù)運(yùn) 營等方面的咨詢和答疑。 1a: 現(xiàn)場拜訪 1b:電話 c:郵件 1d:網(wǎng)上問答 2、金融產(chǎn)品 咨詢 向客戶推介銀行及其他金融產(chǎn)品，并 就相關(guān)問題答疑。

2a: 現(xiàn)場拜訪 2b:電話 c:郵件 2d:網(wǎng)上問答 增值 研究 服務(wù) 3、普通增值 研究產(chǎn)品 定期向客戶發(fā)布各類研究產(chǎn)品，包括 對相關(guān)行業(yè)和客戶、資本市場、宏觀 經(jīng)濟(jì)的跟蹤研究，對整體運(yùn)行狀況、 重要事件、數(shù)據(jù)的分析和預(yù)測。分為 月刊、周刊和日刊。 3a: “財務(wù)顧問專區(qū)” 網(wǎng)絡(luò)登錄賬號/直服 郵件 3b:紙質(zhì)報告 3c:光盤郵遞 4、高端增值 研究產(chǎn)品 定期或不定期向客戶發(fā)布各類研究產(chǎn) 品，包括總行投行研究中心對相關(guān)行 業(yè)和企業(yè)、資本市場、宏觀經(jīng)濟(jì)的深 度研究報告、熱點事件快評、突發(fā)事 件分析及預(yù)測等。 4a: “財務(wù)顧問專區(qū)” 網(wǎng)絡(luò)登錄賬號/直服 郵件 4b:紙質(zhì)報告 4c:光盤郵遞 客戶可以自由選擇服務(wù)的種類，我行根據(jù)客戶選擇的服務(wù)種 類按年/按季/按月分次或一次性收取費(fèi)用。 根據(jù)甲方要求，乙方采用上表中一種或多種方式（劃圈表示）， －11－ 向甲方提供如上表所示的1、2、3、4 項所對應(yīng)的服務(wù)（劃圈表示）。 三、雙方的責(zé)任和義務(wù) （一）甲方的責(zé)任 1.配合乙方工作，并為乙方提供必要的便利條件。 2.向乙方提供常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)所需的基本資料和相關(guān)信息 等，并確保真實、準(zhǔn)確、完整。

3.按雙方協(xié)定及時向乙方支付常年財務(wù)顧問費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。 4.甲方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方許可，甲方不得向第三方 提供（披露）乙方提交給甲方的材料與文件，以及轉(zhuǎn)載從乙方財 務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺上獲得的信息。 （二）乙方的義務(wù) 1.乙方保證按照本合同的規(guī)定全面、及時履行本合同。 2.乙方承諾不接受任何針對甲方的敵意業(yè)務(wù)委托，并將盡最 大努力維護(hù)甲方的利益。 3.乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得向第三方 提供（披露）甲方提交乙方使用的乙方通過其他渠道無法獲得的 材料與文件。 四、收費(fèi)及其支付 （一）乙方為甲方提供常年財務(wù)顧問服務(wù)，為期 月，費(fèi)用 為人民幣 萬元。支付方式為一次性支付／按年支付/按季 支付／按月支付。若甲方選擇一次性支付，則甲方于協(xié)議簽訂之 日內(nèi)向乙方支付；若甲方選擇按年/按季/按月支付，則－12－ 支付時限為 。付款 方式為銀行轉(zhuǎn)賬。乙方賬號為 。戶名： 開戶 銀行： （二）若乙方為甲方去外地工作，差旅費(fèi)、食宿費(fèi)等由甲方承擔(dān)。 （三）雙方認(rèn)為需要進(jìn)行實地調(diào)研、定期培訓(xùn)、聘請專家會 晤等服務(wù)方式，由甲方負(fù)擔(dān)實際發(fā)生的費(fèi)用。 五、違約責(zé)任 （一）雙方中任何一方均不得惡意串通第三方或以欺詐、脅 迫等其他非法手段損害對方利益。

否則，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金， 并依法承擔(dān)違約責(zé)任。 （二）雙方應(yīng)尊重對方的合作地位，任何一方在與第三方商 洽涉及本合同事項時，不得忽視和損害對方在本合同中的地位和 權(quán)益。否則常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并依法承擔(dān)違約責(zé)任。 （三）甲方對乙方提出可能導(dǎo)致違反法律、法規(guī)的要求或提 示，乙方有權(quán)予以審慎提示，若甲方對此置之不理，則應(yīng)對此給 乙方造成的損失負(fù)責(zé)，乙方并有權(quán)解除合同，顧問費(fèi)不予退還。 （四）雙方商定以上1、2 項違約金數(shù)額為 萬元。本條各 項規(guī)定的違約金如不足彌補(bǔ)對方損失，還應(yīng)賠償不足部份。賠償 額的計算方法應(yīng)按給對方造成的實際損失計算，損失無法計算的， 以違約方因此獲得的利益或減少的支出額計算。 （五）乙方在常年財務(wù)顧問服務(wù)過程中所提供的咨詢報告、 －13－ 研究報告、口頭建議等各種形式的交付成果僅供甲方參考，并不 構(gòu)成直接操作建議，甲方據(jù)此操作帶來的任何損失常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案，均由甲方承 六、履行期限本合同履行期限自生效之日起 月內(nèi)有效。自 日止。雙方的保密義務(wù)不受協(xié)議履行期限的限制。 七、合同的效力 本合同自雙方簽字、蓋章之日起即具法律效力。除合同另有 規(guī)定外，任何一方均不得單方擅自終止合同。 乙方指定其下屬的 行為本協(xié)議的承辦行，負(fù)責(zé)行使 或承擔(dān)本協(xié)議項下的權(quán)利和義務(wù)，本協(xié)議生效后，除雙方協(xié)商一 致或不可抗拒的原因外，任何一方不得單方解除本協(xié)議。

八、不可抗力與情事變更 本合同效力存續(xù)期間，如發(fā)生政治、經(jīng)濟(jì)、金融、法律或其 他方面的重大變故，繼續(xù)履行合同將會對甲方或乙方或?qū)?、?雙方的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況、公司前景等產(chǎn)生實質(zhì)性的不利影響， 雙方可協(xié)商暫緩或終止本合同，任何一方均不承擔(dān)違約責(zé)任。 九、爭議的解決 因本協(xié)議發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)友好協(xié) 商；協(xié)商不成，雙方同意按以下第 種方式解決： （一）通過 所在地法院訴訟解決。 －14－ （二）提交 仲裁委員會，按照申請仲裁時該會 現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則和有關(guān)證券爭議仲裁的特別規(guī)定進(jìn)行仲裁。 十、未盡事宜 本協(xié)議如有未盡事宜，雙方本著互讓互諒的原則積極協(xié)商， 可簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等效力。 十一、文本 本協(xié)議以中文為準(zhǔn)，一式兩份，甲方與乙方各持一份，具同 等法律效力。 甲方（公章）： 乙方（公章）： 法定代表人（或授權(quán)人）： 負(fù)責(zé)人（或授權(quán)人）： －15－附件二： 常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢） 參考協(xié)議書 甲方： 法定代表人： 地址： 乙方： 負(fù)責(zé)人： 地址： 一、序言 根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》 《中華人民共和國合同法》《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》等 有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，中國工商銀行股份有限公司 （以下簡稱“甲方”）本著“平等自愿、誠實守信、互惠互利、長期合作”的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，乙方樂意接受甲方的誠意邀請， 受托擔(dān)任甲方的常年財務(wù)顧問，提供專項企業(yè)理財咨詢服務(wù)。

雙 方共同認(rèn)為，這種良好的合作是建立在相互支持、相互理解、相 互信任的基礎(chǔ)之上。雙方對下述內(nèi)容達(dá)成一致意見，并訂立協(xié)議 以資共同恪守和執(zhí)行。 －16－ 二、常年財務(wù)顧問的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)方式 專項企業(yè)理財咨詢基本服務(wù)內(nèi)容如下所示： 服務(wù)分類 具體服務(wù) 說明 服務(wù)方式 企業(yè)理財咨詢 服務(wù) 1、企業(yè)投 資咨詢 協(xié)助客戶策劃短期和中長期投資活 動，制定整體投資策略方案，協(xié)助 客戶做好重大項目投資和股權(quán)投資 的前期準(zhǔn)備工作，為客戶投資活動 做好后續(xù)咨詢服務(wù)工作。 紙質(zhì)專項報告 2、企業(yè)融 資咨詢 協(xié)助客戶策劃短期和中長期融資活 動，制定整體融資策略方案，協(xié)助 客戶做好重大項目和股權(quán)融資的前 期準(zhǔn)備工作，為客戶融資活動做好 后續(xù)咨詢服務(wù)工作。 紙質(zhì)專項報告 3、企業(yè)財 務(wù)管理咨 幫助客戶完善財務(wù)管理制度和系統(tǒng)，提高資金的使用效率并節(jié)約資 金運(yùn)營成本，針對客戶財務(wù)運(yùn)行提 出相應(yīng)的意見和建議，幫助客戶制 定財務(wù)調(diào)整和財務(wù)重組整體方案。 紙質(zhì)專項報告 客戶可以自由選擇服務(wù)的種類，我行根據(jù)客戶選擇的服務(wù)種 類計費(fèi)。 根據(jù)甲方要求，乙方向甲方提供如上表所示的1、2、3 對應(yīng)的服務(wù)（劃圈表示）。三、雙方的責(zé)任和義務(wù) （一）甲方的責(zé)任 1.配合乙方工作，并為乙方提供必要的便利條件。

2.向乙方提供常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)所需的基本資料和相關(guān)信息 等，并確保真實、準(zhǔn)確、完整。 3.按雙方協(xié)定及時向乙方支付常年財務(wù)顧問費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。 4.甲方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方許可，甲方不得向第三方 －17－ 提供（披露）乙方提交給甲方的材料與文件，以及轉(zhuǎn)載從乙方財 務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺上獲得的信息。 （二）乙方的義務(wù) 1.乙方保證按照本合同的規(guī)定全面、及時履行本合同。 2.乙方承諾不接受任何針對甲方的敵意業(yè)務(wù)委托，并將盡最 大努力維護(hù)甲方的利益。 3.乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得向第三方 提供（披露）甲方提交乙方使用的乙方通過其他渠道無法獲得的 材料與文件。 4.乙方在 日之前提供專項理財咨詢服務(wù)報告。四、收費(fèi)及其支付 （一）乙方為甲方提供常年財務(wù)顧問專項企業(yè)理財咨詢服務(wù) 服務(wù)，費(fèi)用為人民幣 萬元。甲方于本協(xié)議簽訂之日起 日內(nèi)向乙方支付，付款方式為銀行轉(zhuǎn)賬。乙方賬號為 戶名：開戶銀行： （二）若乙方為甲方去外地工作，差旅費(fèi)、食宿費(fèi)等由甲方承擔(dān)。 （三）雙方認(rèn)為需要進(jìn)行實地調(diào)研、定期培訓(xùn)、聘請專家會 晤等服務(wù)方式，由甲方負(fù)擔(dān)實際發(fā)生的費(fèi)用。 五、違約責(zé)任 （一）雙方中任何一方均不得惡意串通第三方或以欺詐、脅 迫等其他非法手段損害對方利益。

否則，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金， －18－ 并依法承擔(dān)違約責(zé)任。 （二）雙方應(yīng)尊重對方的合作地位，任何一方在與第三方商 洽涉及本合同事項時，不得忽視和損害對方在本合同中的地位和 權(quán)益。否則，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并依法承擔(dān)違約責(zé)任。 （三）甲方對乙方提出可能導(dǎo)致違反法律、法規(guī)的要求或提 示，乙方有權(quán)予以審慎提示，若甲方對此置之不理，則應(yīng)對此給 乙方造成的損失負(fù)責(zé)，乙方并有權(quán)解除合同，顧問費(fèi)不予退還。 （四）雙方商定以上1、2 項違約金數(shù)額為 萬元。本條各 項規(guī)定的違約金如不足彌補(bǔ)對方損失，還應(yīng)賠償不足部份。賠償 額的計算方法應(yīng)按給對方造成的實際損失計算，損失無法計算的， 以違約方因此獲得的利益或減少的支出額計算。 （五）乙方在常年財務(wù)顧問服務(wù)過程中所提供的咨詢報告、研 究報告、口頭建議等各種形式的交付成果僅供甲方參考，并不構(gòu)成 直接操作建議，甲方據(jù)此操作帶來的任何損失，均由甲方承擔(dān)。 六、合同的效力 本合同自雙方簽字、蓋章之日起即具法律效力。除合同另有 規(guī)定外，任何一方均不得單方擅自終止合同。 乙方指定其下屬的 行為本協(xié)議的承辦行，負(fù)責(zé)行使 或承擔(dān)本協(xié)議項下的權(quán)利和義務(wù)，本協(xié)議生效后，除雙方協(xié)商一 致或不可抗拒的原因外，任何一方不得單方解除本協(xié)議。

七、不可抗力與情事變更 本合同效力存續(xù)期間，如發(fā)生政治、經(jīng)濟(jì)、金融、法律或其 －19－ 他方面的重大變故，繼續(xù)履行合同將會對甲方或乙方或?qū)?、?雙方的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況、公司前景等產(chǎn)生實質(zhì)性的不利影響， 雙方可協(xié)商暫緩或終止本合同，任何一方均不承擔(dān)違約責(zé)任。 八、爭議的解決 因本協(xié)議發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)友好協(xié) 商；協(xié)商不成，雙方同意按以下第 種方式解決： （一）通過 所在地法院訴訟解決。 （二）提交 仲裁委員會，按照申請仲裁時該會 現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則和有關(guān)證券爭議仲裁的特別規(guī)定進(jìn)行仲裁。 九、未盡事宜 本協(xié)議如有未盡事宜，雙方本著互讓互諒的原則積極協(xié)商， 可簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等效力。 十、文本 本協(xié)議以中文為準(zhǔn)，一式兩份，甲方與乙方各持一份，具同 等法律效力。 甲方（公章）： 乙方（公章）： 法定代表人（或授權(quán)人）： 負(fù)責(zé)人（或授權(quán)人）： －20－附件三： 編號： 中國工商銀行 分行 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)審批表 客戶名稱： 經(jīng)辦支行： 二一 －21－常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)審批表 一、客戶信息 客戶名稱 客戶類型 白金客戶；金牌客戶；銀牌客戶 客戶性質(zhì) 國有獨(dú)資或控股；民營企業(yè)；三資企業(yè)；其他 客戶規(guī)模 特大型；大型；中型；小型 客戶信用等級 我行授信 我行融資 客戶聯(lián)絡(luò)人 聯(lián)系電話 二、協(xié)議信息 日常與增值 服務(wù)協(xié)議 收費(fèi)方式 一次性支付 分次支付 收費(fèi)金額 收費(fèi)入賬科目 服務(wù)期限 企業(yè)理財咨詢 服務(wù)協(xié)議 收費(fèi)方式 一次性支付 分次支付 收費(fèi)金額 收費(fèi)入賬科目 本客戶收費(fèi)合計 三、經(jīng)辦行信息 經(jīng)辦行 經(jīng)辦行聯(lián)絡(luò)人 聯(lián)系電話 四、客戶情況及需求簡介： 一級支行投行主管部門意見: 日期： 一級支行行長意見： 日期： －22－ 二級分行投行主管部門意見: 日期： 二級分行行長意見: 日期： 省分行投資銀行部意見: 日期： 省分行行長意見: 日期： 注：各分行根據(jù)業(yè)務(wù)實施細(xì)則可對本表進(jìn)行修改。

更多財稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財務(wù)培訓(xùn)請關(guān)注理臣咨詢 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實真實出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。