荃銀高科(300087):中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司2021年度風(fēng)險評估報告

時間：2022年03月29日 14:02:05 中財網(wǎng)

安徽荃銀高科種業(yè)股份有限公司

關(guān)于中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司2021年度風(fēng)險評估報告

根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會、深圳證券交易所的相關(guān)要求，安徽荃銀高科

種業(yè)股份有限公司（以下簡稱“本公司”）通過查驗中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司

（以下簡稱“中化財務(wù)公司”或“公司”）《金融許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》等證

件資料，并審閱了中化財務(wù)公司驗資及審計報告，對中化財務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、

業(yè)務(wù)和風(fēng)險狀況進行了評估，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險評估情況報告如下：

一、中化財務(wù)公司基本情況

（一）企業(yè)歷史沿革、注冊地、組織形式和總部地址

中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司系經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，由中國中

化集團公司（以下簡稱“中化集團”）出資，在北京成立的有限責(zé)任公司。公司

于2008年6月4日在國家工商行政管理總局辦理了工商登記，企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注

冊號：1669；法定代表人：陳國鋼；注冊資本100,000萬元；注冊地：

北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心中座F3層；總部地址：北京西城區(qū)。

本公司于2010年11月15日變更營業(yè)執(zhí)照，法定代表人變更為楊林。2016年3月23

日,北京市工商行政管理局換發(fā)社會統(tǒng)一信用代碼證, 社會統(tǒng)一信用代碼證號為

9354688。

為配合中化集團進行重組改制工作，根據(jù)國務(wù)院國資委《關(guān)于中國中化集團

公司整體重組改制的批復(fù)》及相關(guān)國有股權(quán)管理方案的批復(fù)要求，中化集團將其

所持有的本公司100%的股份轉(zhuǎn)讓給中國中化股份有限公司。

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（批復(fù)）銀監(jiān)復(fù)[2011]620號《中國銀監(jiān)會

關(guān)于中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司增加注冊資本及修改公司章程的批復(fù)》、中國中

化股份有限公司中化股規(guī)[2011]43號文關(guān)于增加財務(wù)公司注冊資本的批復(fù)和修

改后的章程規(guī)定，本公司申請新增注冊資本20億元，由中國中化股份有限公司于

2012年2月6日繳足。以上事項已由利安達會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司審驗并出具

利安達驗字[2012]第1005號驗資報告。

根據(jù)中化2019年合同第059號，中國中化股份有限公司將其所持有的28%的

本公司股權(quán)劃轉(zhuǎn)給中化資本有限公司，并于2019年8月13日完成工商變更。變更

后，中國中化股份有限公司出資額為21.60億元，持股比例72.00%，中化資本有

限公司出資額為8.40億元，持股比例為28.00%。

根據(jù)北京銀保監(jiān)局關(guān)于中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司變更注冊資本的批復(fù)(京

銀保監(jiān)復(fù)[2020]838號)、2020年第四次股東會會議決議、第四屆董事會三十一次

會議決議，本公司申請新增注冊資本30億元，由中國中化股份有限公司、中化資

本有限公司同比例增資21.60億元、8.4億元，變更后的注冊資本為60億元，并于

2020年12月7日止繳齊出資，以上事項已由天職國際會計師事務(wù)所（特殊普通合

伙）審驗并出具天職業(yè)字[2020]40680號驗資報告。

（二）企業(yè)所處行業(yè)、經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)、主要經(jīng)營活動和主要業(yè)務(wù)板塊

經(jīng)營范圍：對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理

業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；對成員單位提供擔保；辦理成員單位

之間的委托貸款及委托投資；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之

間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；吸收成員單位的存款；對成員

單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；成員單位結(jié)售匯業(yè)務(wù)；承銷成員單位

的企業(yè)債券；經(jīng)批準發(fā)行財務(wù)公司債券；對金融機構(gòu)的股權(quán)投資；有價證券投資；

成員單位產(chǎn)品的買方信貸；代理企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險。

（三）母公司和集團總部的名稱、治理結(jié)構(gòu)

本公司母公司是：中國中化股份有限公司

最終控制方是：中國中化控股有限責(zé)任公司

組織結(jié)構(gòu)：本公司采取董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制。

二、中化財務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況

（一）控制環(huán)境

中化財務(wù)公司已按照《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司章程》中的規(guī)定建立了股

東會、董事會、監(jiān)事會三權(quán)分立的現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，并對董事會和董事、

監(jiān)事、高級管理層在內(nèi)部控制中的責(zé)任進行了明確規(guī)定。股東會是中化財務(wù)公司

最高決策者，董事會決定中化財務(wù)公司重大事項，向股東會負責(zé)，以總經(jīng)理為首

的經(jīng)營班子負責(zé)中化財務(wù)公司的日常運作。公司法人治理結(jié)構(gòu)健全，管理運作規(guī)

范，建立了分工合理、責(zé)任明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，為風(fēng)險管理的有效

性提供了必要的前提條件。

組織架構(gòu)圖如下：

股東會

監(jiān)事會

董事會

審計委員會

風(fēng)險控制委員會

高級管理層

投資決策委員會

信貸審批委員會

健康安全環(huán)保委員會

預(yù)算及評價委員會

客

戶

服

務(wù)

中心

保

險

經(jīng)

紀

公司

信

息

技

術(shù)

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部

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業(yè)

務(wù)

部

金

融

市

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部

（二）風(fēng)險的識別與評估

中化財務(wù)公司制定了一系列的內(nèi)部控制制度及各項業(yè)務(wù)的管理辦法和操作

規(guī)程，建立了風(fēng)險管理部和紀檢審計部，對公司的業(yè)務(wù)活動進行全方位的風(fēng)險管

理和監(jiān)督稽核。中化財務(wù)公司針對不同的業(yè)務(wù)特點均有相應(yīng)的風(fēng)險控制制度、操

作流程和風(fēng)險防范措施，各部門職責(zé)分離、相互監(jiān)督，對各種風(fēng)險進行有效的預(yù)

測、評估和控制。

（三）控制活動

1、資金管理

中化財務(wù)公司嚴格資金管理，基于安全性、流動性、效益性原則，在保障資

金安全的前提下，優(yōu)先保證結(jié)算支付需求，再進行資產(chǎn)配置。

資金計劃方面，中化財務(wù)公司實施資金精益計劃管理，對資金收支進行全面

計劃、整體協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌安排，各部門根據(jù)要求編制周、月、年資金計劃，由資金

計劃部匯總平衡。資金使用首先保證成員單位的結(jié)算需求，其次是計劃內(nèi)資金需

求，最后才是計劃外資金需求。中化財務(wù)公司每周、月、年對資金計劃執(zhí)行情況、

存在的主要問題進行分析總結(jié)，以不斷完善和改進。

存放同業(yè)方面，中化財務(wù)公司根據(jù)資金計劃財務(wù)風(fēng)險的含義，在保障結(jié)算支付及其他資金運

用后，對盈余資金進行存放同業(yè)安排。中化財務(wù)公司根據(jù)資金計劃向各銀行詢價，

公司以安全優(yōu)先兼顧收益為原則選擇同業(yè)合作銀行。中化財務(wù)公司嚴格審批流程，

相關(guān)部門在同業(yè)業(yè)務(wù)審批書上簽字確認，中化財務(wù)公司副總經(jīng)理和總經(jīng)理審核批

準。具體操作及到期兌付整個過程，均有專門人員與銀行對接，認真核對確認，

確保資金安全。

成員單位存款方面，中化財務(wù)公司嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的

原則，成員單位對存款享有所有權(quán)、使用權(quán)及收益權(quán)，根據(jù)人民銀行有關(guān)要求切

實保障成員單位資金的安全。

同業(yè)拆借方面，中化財務(wù)公司建立了同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的組織體系，資金計劃部

負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的具體操作，結(jié)算業(yè)務(wù)部負責(zé)資金清算，風(fēng)險管理部負責(zé)風(fēng)險

審查，財務(wù)會計部負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理，主管資金計劃部公司領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)

最后審批，有效防范資金拆借風(fēng)險。

2、信貸業(yè)務(wù)控制

中化財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)的內(nèi)控重點是防范和控制信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)

量，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。中化財務(wù)公司制訂了《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司非金

融機構(gòu)法人客戶信用評級管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司非金融機構(gòu)

法人客戶授信業(yè)務(wù)管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司流動資金貸款管理

辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《中化集團財

務(wù)有限責(zé)任公司銀團貸款管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司電子商業(yè)匯

票管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》、《中化集團

財務(wù)有限責(zé)任公司商業(yè)匯票承兌管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司委托

貸款管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司擔保業(yè)務(wù)管理辦法》等制度，保

障了信貸業(yè)務(wù)的規(guī)范運行。

中化財務(wù)公司目前采用“客戶信用評級+綜合授信+利率風(fēng)險定價”的信貸業(yè)

務(wù)體系。將客戶信用等級、授信管理和利率風(fēng)險定價相結(jié)合，信用評級是授信審

批、利率風(fēng)險定價工作開展的前提，也是對成員企業(yè)客戶類別劃分的重要依據(jù)。

利率風(fēng)險定價是對信貸政策的具體落實，是信用評級結(jié)果的基本運用。結(jié)合財務(wù)

公司特點，借鑒商業(yè)銀行利率定價模型，保證利率管理、授信管理與信用評級相

一致，兼顧資金安全性、流動性和收益性的管理要求。

凡與中化財務(wù)公司發(fā)生信貸業(yè)務(wù)的成員單位原則上必須先由中化財務(wù)公司

根據(jù)《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司非金融機構(gòu)法人客戶信用評級管理辦法》和《中

化集團財務(wù)有限責(zé)任公司非金融機構(gòu)法人客戶授信業(yè)務(wù)管理辦法》核定其綜合授

信額度，綜合授信額度由中化財務(wù)公司信貸審批委員會審核，報總經(jīng)理審定。信

貸審批委員會負責(zé)審議批準總經(jīng)理權(quán)限范圍內(nèi)的信貸授信業(yè)務(wù)，對總經(jīng)理負責(zé)。

超過總經(jīng)理權(quán)限范圍的，經(jīng)信貸審批委員會審核后報董事會風(fēng)險控制委員會審議

批準?？蛻舴?wù)中心負責(zé)授信業(yè)務(wù)受理及調(diào)查，開展貸前盡職調(diào)查，申請授信材

料的真實性審核，以及撰寫調(diào)查報告。風(fēng)險管理部負責(zé)授信審查與風(fēng)險評價，對

授信風(fēng)險、授信合理性、合規(guī)性等進行客觀評審。中化財務(wù)公司根據(jù)成員單位的

資產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、資信情況、償債能力及發(fā)展前景等科學(xué)嚴

格地綜合核定其綜合授信額度。

（1）自營貸款

中化財務(wù)公司嚴格執(zhí)行貸審分離、分級審查、公司總經(jīng)理審批制度。貸款業(yè)

務(wù)由客戶服務(wù)中心歸口管理，風(fēng)險管理部負責(zé)審查和監(jiān)督，信貸審批委員會對貸

款業(yè)務(wù)審查決策，總經(jīng)理擁有最終否決權(quán)。信貸審批委員會決策遵守集體審議、

投票表決、多數(shù)通過的原則，所有意見記錄存檔。

中化財務(wù)公司明確規(guī)定部門和崗位職責(zé)，嚴格貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢

查的工作流程和標準，貸前調(diào)查盡量做到實地調(diào)研，多渠道獲取成員單位經(jīng)營狀

況，客觀真實撰寫貸款報告；貸中審查做到獨立貸審，客觀揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，科學(xué)

合理判斷業(yè)務(wù)可行性；貸后檢查如實記錄，充分及時揭露存在問題，不隱瞞和掩

飾問題，做到風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早處理。

（2）票據(jù)貼現(xiàn)

中化財務(wù)公司可以開展中化集團內(nèi)成員單位票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)及在符合外部監(jiān)

管機構(gòu)要求下開展“一頭在外”的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)操作中，嚴格按照《中化

集團財務(wù)有限責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》執(zhí)行，對業(yè)務(wù)申請、審核、審批、放

款、托收和檔案保管都有明確的流程規(guī)范，風(fēng)險管理部全程監(jiān)控，有效防范了風(fēng)

險。

（3）票據(jù)承兌

中化財務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)嚴格按照《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司商業(yè)匯票

承兌管理辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)流程進行。對符合承兌條件的，經(jīng)客戶服務(wù)中心業(yè)務(wù)

審查后提交風(fēng)險管理部，主管信貸業(yè)務(wù)副總經(jīng)理及公司總經(jīng)理審批并簽署意見后

開立承兌匯票。商業(yè)匯票承兌后，客戶服務(wù)中心按《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司

貸后檢查工作指導(dǎo)書》的相關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督檢查，確保票據(jù)承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。

（4）擔保業(yè)務(wù)

中化財務(wù)公司擔保業(yè)務(wù)遵循“依法合規(guī)、交易真實、防范風(fēng)險、確保收益”

的原則，納入授信管理，并實行總量控制。經(jīng)客戶服務(wù)中心業(yè)務(wù)審查后提交風(fēng)險

管理部，主管信貸業(yè)務(wù)副總經(jīng)理及公司總經(jīng)理審批并簽署意見后辦理擔保業(yè)務(wù)。

客戶服務(wù)中心對擔保業(yè)務(wù)進行跟蹤檢查，如發(fā)現(xiàn)可能影響被擔保人履行合同或償

還債務(wù)的事項，及時與風(fēng)險管理部溝通，有效防范和化解風(fēng)險。

3、委托貸款業(yè)務(wù)控制

委托貸款屬于中化財務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)，中化財務(wù)公司只收取手續(xù)費，不承

擔任何形式的貸款風(fēng)險。

委托貸款必須先存后貸，中化財務(wù)公司對委托人的貸款本金和利息，實行先

收后劃，不予墊付資金，且委托貸款總額不得超過委托存款總額。中化財務(wù)公司

重點審查委托資金的來源、借款用途、委托貸款的利率和期限是否符合國家政策

的規(guī)定，并嚴格按照內(nèi)部流程審批。

4、證券投資業(yè)務(wù)控制

中化財務(wù)公司開展證券投資業(yè)務(wù)，對涉及有價證券投資的相關(guān)業(yè)務(wù)部門或崗

位按照“職責(zé)分離、相互制衡”的原則，科學(xué)設(shè)置各崗位控制節(jié)點，使決策、操作、

風(fēng)險監(jiān)控、會計核算、審計管理等職責(zé)獨立和有效制約，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。任一時

點，中化財務(wù)公司投資比例不得高于資本總額70%。

中化財務(wù)公司根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種開展投資業(yè)務(wù)，嚴格按

照內(nèi)部流程審批，為保證風(fēng)險信息的及時傳遞，金融市場部建立了有價證券投資

定期報告制度，使財務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)、投委會成員、風(fēng)險管理部等全方位有效了解投

資業(yè)務(wù)進展情況。風(fēng)險管理部風(fēng)險管理人員建立了定期風(fēng)險監(jiān)控報告制度，對投

資項目風(fēng)險進行跟蹤并發(fā)出風(fēng)險預(yù)警提示。

5、結(jié)算業(yè)務(wù)控制

中化財務(wù)公司制訂了《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》等制

度，按照管理層次、業(yè)務(wù)種類、金額大小、風(fēng)險級別等確定結(jié)算業(yè)務(wù)不同崗位人

員處理業(yè)務(wù)的權(quán)限，遵循統(tǒng)一管理、分級授權(quán)、權(quán)責(zé)明確、嚴格監(jiān)管的原則落實

各項內(nèi)控措施，確保結(jié)算業(yè)務(wù)人員嚴格按照操作規(guī)程進行操作，嚴禁越權(quán)、越崗

操作，保障了結(jié)算業(yè)務(wù)的安全開展和結(jié)算資金的安全。

6、結(jié)售匯業(yè)務(wù)控制

中化財務(wù)公司結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括代客結(jié)售匯和自身結(jié)售匯，公司制訂了《中化

集團財務(wù)有限責(zé)任公司即期結(jié)售匯管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司代

理遠期結(jié)售匯管理辦法》、《中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司即期結(jié)售匯管理程序》

等制度，用以規(guī)范結(jié)售匯業(yè)務(wù)的日常操作。

中化財務(wù)公司辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格遵循前中后臺分離原則，國際業(yè)務(wù)部負責(zé)

辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的定價及相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)；結(jié)算業(yè)務(wù)部辦理人民幣及外匯的資金清

算；資金計劃部負責(zé)人民幣及外幣的資金調(diào)撥；財務(wù)會計部負責(zé)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的會

計核算；風(fēng)險管理部負責(zé)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控和管理，對業(yè)務(wù)操作流程進行合

規(guī)性審查，并對業(yè)務(wù)人員權(quán)限進行監(jiān)督管理。中化財務(wù)公司嚴格按照規(guī)章制度執(zhí)

行，操作流程不斷規(guī)范，有效防范風(fēng)險的發(fā)生。

7、內(nèi)部稽核控制

中化財務(wù)公司設(shè)立紀檢審計部，對中化財務(wù)公司經(jīng)營活動和業(yè)務(wù)運作行使稽

查職能。紀檢審計部對各項業(yè)務(wù)活動的合法合規(guī)性進行稽核檢查，及時糾錯防弊；

針對中化財務(wù)公司不同的發(fā)展階段，不定期進行制度診斷，提出修改建議，對內(nèi)

控制度的健全性、有效性進行評價、監(jiān)督、檢查并推動改進；紀檢審計部還根據(jù)

監(jiān)管要求、中化集團審計要求及中化財務(wù)公司經(jīng)營管理需要，制訂并組織實施各

項稽核工作計劃；發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)、管理不完善之處和由此導(dǎo)致的各種風(fēng)險，

向管理層提出改進意見和建議。紀檢審計部增強了內(nèi)部控制的適當性、全面性和

有效性。

8、信息系統(tǒng)控制

中化財務(wù)公司信息系統(tǒng)設(shè)計遵循了先進性、實用性、安全性、可靠性、高效

性和靈活性原則，采用了先進的資金管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)從資金結(jié)算、信貸管理到

票據(jù)管理，從銀企直聯(lián)到與財務(wù)系統(tǒng)及其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口，從資金自定義報表到

資金監(jiān)控，滿足了中化財務(wù)公司對資金集中管理的要求，并根據(jù)新需求、新業(yè)務(wù)

不斷的對信息系統(tǒng)進行完善和擴充。為保證系統(tǒng)安全運行，公司制定了一系列的

安全保障制度并嚴格遵照執(zhí)行。公司高度重視信息保密安全工作，安全保密責(zé)任

具體落實到每個人，定期對全部涉密信息及涉密載體進行安全檢查。信息系統(tǒng)存

放于獨立機房，有防火墻、入侵檢測、入侵防御、安全審計、網(wǎng)絡(luò)負載均衡、上

網(wǎng)行為監(jiān)控、VPN等設(shè)備保證網(wǎng)絡(luò)的穩(wěn)定及安全。每天有專職人員對機房環(huán)境、

系統(tǒng)主機、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行巡檢，關(guān)鍵數(shù)據(jù)每天進行備份。公司系統(tǒng)登錄需通過密

鑰和密碼，由系統(tǒng)管理員負責(zé)權(quán)限分配，密鑰管理實行專人專用、自負其責(zé)的原

則，嚴禁隨意擺放或轉(zhuǎn)借他人使用。硬件設(shè)備方面，中化財務(wù)公司還制定了核心

業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生影響業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運行的事件，根據(jù)突發(fā)事件的類

型和級別，啟動不同處理程序的應(yīng)急預(yù)案，確保業(yè)務(wù)不受影響。中化財務(wù)公司從

公司制度、人員配備、信息系統(tǒng)軟硬件環(huán)境等各個方面保障了資金支付安全及業(yè)

務(wù)的連續(xù)性開展。

（四）內(nèi)部控制總體評價

中化財務(wù)公司的內(nèi)部控制制度是完善的，執(zhí)行是有效的。在資金管理方面較

好的控制了資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險；在信貸業(yè)務(wù)方面建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制程序，

使整體風(fēng)險控制在合理的水平。

三、公司經(jīng)營管理及風(fēng)險管理情況

（一）經(jīng)營情況

截止審計截止日，中化財務(wù)公司單體財務(wù)報表列報的資產(chǎn)總額為407.12億元，

所有者權(quán)益為109.85億元，吸收成員單位存款為239.69億元。2021年度實現(xiàn)利息

收入93,707.77萬元，手續(xù)費收入1,899.11萬元，利潤總額122,763.88萬元，凈利潤

107,013.08萬元。

（二）管理情況

中化財務(wù)公司自成立以來，堅持穩(wěn)健經(jīng)營的原則財務(wù)風(fēng)險的含義，嚴格按照《中華人民共和

國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)會計準則》、《企

業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》和國家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營行

為，加強內(nèi)部管理。

（三）監(jiān)管指標

根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第三十四條的規(guī)定，截至2021年12月31

日，中化財務(wù)公司的各項監(jiān)管指標均符合規(guī)定要求。

1、資本充足率不低于10%

資本充足率＝資本凈額÷風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)=20.29%

公司資本充足率為20.29%，符合監(jiān)管要求。

2、不良資產(chǎn)率不得高于4%

不良資產(chǎn)率=不良信用風(fēng)險資產(chǎn)/信用風(fēng)險資產(chǎn)=0

公司不良資產(chǎn)率為零，符合監(jiān)管要求。

3、不良貸款率不得高于5%

不良貸款率=不良貸款/各項貸款=0

公司不良貸款為零，符合監(jiān)管要求。

4、資產(chǎn)損失準備充足率不得低于100%

公司不良貸款為零，公司資產(chǎn)損失準備充足率符合監(jiān)管要求。

5、貸款損失準備充足率不得低于100%

公司不良貸款為零，公司貸款損失準備充足率符合監(jiān)管要求。

6、拆入資金余額不得高于資本總額：

拆入資金比例=同業(yè)拆入/資本總額=48.53%

拆入資金比例為48.53%，符合監(jiān)管要求。

7、投資與資本總額的比例不得高于70%

投資比例=投資成本/資本總額=44.46%

公司投資比例為44.46%，符合監(jiān)管要求。

8、擔保比例不得高于100%：

擔保比例=（等同于貸款的授信業(yè)務(wù)-保證金-銀行存單-國債-銀行承兌匯票）

/資本總額=3.72%

公司擔保比例為3.72%，符合監(jiān)管要求。

9、自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%：

自有固定資產(chǎn)比例=自有固定資產(chǎn)/資本總額=0.03%

公司自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例為0.03%，符合監(jiān)管要求。

10、流動性比例不得低于25%：

流動性比例=流動性資產(chǎn)/流動性負債= 38.15%

公司流動性比例為38.15%，符合監(jiān)管要求。

四、本公司存貸款情況

（一）本公司在中化財務(wù)公司的存貸款業(yè)務(wù)情況

截至2021年12月31日，本公司在中化財務(wù)公司的存款余額為1,029.33萬元，

占本公司存款余額的1.18%；在中化財務(wù)公司的貸款余額為27,032.47萬元，占本

公司貸款余額的48.80%，存款比例和貸款比例合理。本公司在中化財務(wù)公司的其

他金融業(yè)務(wù)發(fā)生額為9,974.25萬元，公司與財務(wù)公司的業(yè)務(wù)均按照雙方簽訂的《金

融服務(wù)協(xié)議》執(zhí)行，關(guān)聯(lián)交易價格公允，符合公司經(jīng)營發(fā)展需要。公司在中化財

務(wù)公司的存款安全性和流動性良好，未發(fā)生因現(xiàn)金及信貸頭寸不足而延期支付的

情況，可滿足本公司的重大經(jīng)營支出。

（二）本公司在其他銀行存貸款情況

截至2021年12月31日，本公司在其他銀行貸款余額為28,361.15萬元，存款余

額為86,358.39萬元。

五、風(fēng)險評估意見

中化財務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，建

立了較為完整合理的內(nèi)部控制制度，能較好地控制風(fēng)險，本公司從未發(fā)生過擠提

存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔保墊款、被搶劫或詐騙、董事或高

級管理人員涉及嚴重違紀、刑事案件等重大事項；也從未發(fā)生可能影響本公司正

常經(jīng)營的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交易或者經(jīng)營風(fēng)險等事項；也從未受到過中國銀行

監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門行政處罰和責(zé)令整頓；不存在違反中國銀行業(yè)監(jiān)督管

理委員會頒布的《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情況，各項監(jiān)管指標均符

合該辦法第三十四條的規(guī)定要求。本公司與中化財務(wù)公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款

等金融業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。

安徽荃銀高科種業(yè)股份有限公司董事會

二○二二年三月二十九日

中財網(wǎng)

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