每經(jīng)記者 陳玉靜每經(jīng)編輯 易啟江

作為撮合融資方和資金方的直接中介，信托經(jīng)理在業(yè)務(wù)承攬和業(yè)務(wù)談判階段發(fā)揮重要作用。不過，近來越來越多的判例表明，在一筆融資業(yè)務(wù)中收取一定比例的“財務(wù)顧問費”成為一些信托經(jīng)理獲得灰色收入的重要方式。數(shù)額少則百萬，多則千萬。近日，又有信托公司員工在做業(yè)務(wù)時收取“財務(wù)顧問費”被判刑。

2011年上半年，新華信托一員工閻某經(jīng)介紹得知江蘇申華置業(yè)有限公司（以下簡稱申華公司）需籌措資金1.5億元，遂與申華公司王某聯(lián)系，商定通過新華信托有限公司（以下簡稱新華信托）向申華公司融資貸款1.5億元，綜合費率15%。期間，王某提出希望資金盡快到位，同時降低貸款利率。閻某同意其請求，但提出要按照貸款金額的0.5%收取費用，王某同意。不想，事后東窗事發(fā)。

受賄112.5萬獲刑5年

事件源于8年前閻某承做的一筆信托業(yè)務(wù)。2011年上半年，新華信托深圳業(yè)務(wù)部時任副總經(jīng)理兼信托經(jīng)理閻某經(jīng)中國建設(shè)銀行某市分行業(yè)務(wù)部經(jīng)理馮某介紹得知，申華公司急需資金1.5億元，于是便與申華公司負(fù)責(zé)融資業(yè)務(wù)的王某取得聯(lián)系，商定由新華信托為申華公司提供1.5億元的融資貸款，具體資金由中國建設(shè)銀行江蘇省分行（以下簡稱省建行）負(fù)責(zé)包銷。閻某和王某初步商定該1.5億元融資貸款的綜合費率為15%。

期間，王某向閻某提出，希望她從中幫忙爭取盡快放款，同時降低貸款利率。閻某同意幫忙的同時，提出要按照貸款金額的0.5%收取費用，王某表示同意。后被告人閻某前往省建行溝通工作，省建行同意包銷上述1.5億元信托貸款。

2011年4月28日，閻某向新華信托上報該1.5億元的《信托計劃營銷申請表》，2011年4月29日，申華公司和新華信托就該項1.5億元的信托貸款簽訂《信托貸款合同》，約定利率13.5%，2011年5月11日，申華公司收到新華信托1.5億元貸款資金。

被告人閻某在1.5億元貸款到賬前幾天，向王某索要1.5億元的0.5%融資財務(wù)顧問費，時間一年半，共計112.5萬元。王某同意支付該筆費用，被告人閻某遂以其實際控制的鄭州潤東投資咨詢有限公司（以下簡稱潤東公司）和申華公司簽訂了一份金額為112.5萬元的《融資財務(wù)顧問協(xié)議》，并開具相應(yīng)發(fā)票。2011年5月13日，申華公司將該112.5萬元匯入潤東公司賬戶。而潤東公司與申華公司并無實際財務(wù)顧問業(yè)務(wù)往來。后續(xù)閻某將錢取出后在冠城國際購買一套別墅。

一審原判認(rèn)為，閻某作為金融機構(gòu)的工作人員，在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪財務(wù)顧問費，依法應(yīng)予懲處。依照《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，以非國家工作人員受賄罪判處被告人閻某有期徒刑五年，并處沒收財產(chǎn)人民幣15萬元；暫扣于鎮(zhèn)江市公安局潤州分局的贓款112.5萬元，予以沒收，上繳國庫。一審宣判后，原審被告人閻某提出上訴。最終二審駁回上訴，維持原判，該裁定為終審裁定。

辯稱財務(wù)顧問費為代持

值得注意的是，閻某一審判決后辯解稱，其收取的財務(wù)顧問費為代持。“公安機關(guān)沒有如實記錄我的意思表示，我在公安機關(guān)就多次表示，這112.5萬元是給孫某的好處費，我是代孫某持有。”孫某又系何人？

據(jù)孫某供述，其于1997年認(rèn)識閻某，2000年有過合作，2010年左右，閻某告訴孫某她到新華信托工作，如有業(yè)務(wù)可以介紹給她。孫某稱，他退休已有10年，沒有該方面的信息，就介紹鎮(zhèn)江建行的馮某與閻某認(rèn)識。

“閻某與申華做融資業(yè)務(wù)過程中，我未與申華公司約定過居間介紹費，也未曾跟閻某提過任何費用。閻某以潤東公司名義與申華公司簽訂顧問合同收取112.5萬元，我當(dāng)時并不知情，也沒有主動要過這個錢。”孫某表示。

法院認(rèn)為，閻某向申華公司索要并通過潤東公司收取財物是閻某個人所為，即使閻某要將其所得的財物送給孫某，也是其對犯罪所得的事后處分行為，不影響犯罪構(gòu)成。

財務(wù)顧問費在信托行業(yè)中是否常見？一位信托公司認(rèn)人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這種情況發(fā)生得比較多，目前曝出的都是在自己做的項目上簽的財務(wù)顧問費，這肯定是違法的，因為是自己做的項目，用的自己機構(gòu)的資金財務(wù)顧問費，但實際上信托經(jīng)理是融資人角色，不是投顧角色，收財務(wù)顧問費肯定不行。但其實如果融資人不舉報，這種情況一般不容易被發(fā)現(xiàn)。

“但往往這種事情會讓融資人不開心，或者最后項目到期時還款有問題，信托經(jīng)理、業(yè)務(wù)團隊的人盯著還款，那融資人可能就會把信托經(jīng)理供出來。”該人士稱，往往是項目逾期會爆出這些問題。記者注意到，申華公司曾提出應(yīng)將此筆財務(wù)顧問費視作歸還給新華信托的本金。

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