金投銀行（）04月05日訊，建設(shè)銀行在近日公布的2016年年報(bào)中指出，公司全年共召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議8次，依法審議銀行定期報(bào)告、內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告、年度履職評(píng)價(jià)報(bào)告、監(jiān)事提名等22項(xiàng)議案，選取了與經(jīng)營(yíng)發(fā)展相關(guān)的16項(xiàng)議題進(jìn)行研究討論。

召開(kāi)履職盡職監(jiān)督委員會(huì)會(huì)議4次，財(cái)務(wù)與內(nèi)部控制監(jiān)督委員會(huì)會(huì)議6次。據(jù)記者了解，由中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所共同主辦的“上市公司監(jiān)事會(huì)最佳實(shí)踐評(píng)選活動(dòng)”中，中國(guó)建設(shè)銀行獲得上市公司監(jiān)事會(huì)最佳實(shí)踐20強(qiáng)獎(jiǎng)項(xiàng)。

2016年年報(bào)還顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)現(xiàn)有7名監(jiān)事，其中3名股東代表監(jiān)事，3名職工代表監(jiān)事，1名外部監(jiān)事。建行監(jiān)事會(huì)自成立以來(lái)，始終按照法律法規(guī)、銀行章程和監(jiān)管規(guī)定的要求，以維護(hù)股東和銀行利益為己任，緊緊圍繞銀行中心工作，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，有序開(kāi)展監(jiān)督工作，著力提升監(jiān)督實(shí)效，努力為促進(jìn)公司治理完善和銀行持續(xù)健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

聚焦監(jiān)督重點(diǎn)

提高監(jiān)事會(huì)議事效率和質(zhì)量

建行監(jiān)事會(huì)在合理安排常規(guī)監(jiān)督工作的基礎(chǔ)上，明確提出要聚焦點(diǎn)、議大事、講實(shí)效。為此，監(jiān)事會(huì)會(huì)議的內(nèi)容做了相應(yīng)調(diào)整，在完成常規(guī)審議事項(xiàng)等“規(guī)定動(dòng)作”基礎(chǔ)上，較多增加了對(duì)監(jiān)督工作重要事項(xiàng)的研究討論，議題內(nèi)容更加豐富，監(jiān)督重點(diǎn)更為明確。

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2016年，監(jiān)事會(huì)及委員會(huì)會(huì)議聽(tīng)取了經(jīng)營(yíng)工作安排、大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略實(shí)施推進(jìn)、同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管要求及應(yīng)對(duì)措施、信用債券風(fēng)險(xiǎn)情況及應(yīng)對(duì)措施、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、押品管理、壓力測(cè)試、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略及風(fēng)險(xiǎn)管控、資本集約化管理等情況的匯報(bào)。這些議題緊扣全行關(guān)注的重點(diǎn)工作和事項(xiàng)，使監(jiān)督工作更加貼近銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際。

為配合議事質(zhì)量的提升，建行監(jiān)事會(huì)還對(duì)會(huì)議進(jìn)行了優(yōu)化。一是改進(jìn)會(huì)議議程。通過(guò)合理安排議題討論程序和時(shí)間，明確議題說(shuō)明環(huán)節(jié)的時(shí)限要求，充分保障討論環(huán)節(jié)的時(shí)間。二是會(huì)前充分溝通。監(jiān)事會(huì)在會(huì)前注重就議題與管理層進(jìn)行溝通，必要時(shí)聽(tīng)取外部審計(jì)師意見(jiàn)，以此深化對(duì)議題內(nèi)容的了解建設(shè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案，為會(huì)議討論做好準(zhǔn)備。三是監(jiān)督意見(jiàn)更加務(wù)實(shí)。監(jiān)事會(huì)成員會(huì)上圍繞重點(diǎn)議題深入研究、積極討論，并注意從監(jiān)督角度提出具有實(shí)質(zhì)性、針對(duì)性、可操作性的意見(jiàn)和建議。四是加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督意見(jiàn)的督促落實(shí)。由辦事機(jī)構(gòu)及時(shí)將監(jiān)事會(huì)會(huì)議形成的主要監(jiān)督意見(jiàn)進(jìn)行梳理，將需要落實(shí)和傳導(dǎo)的事項(xiàng)和內(nèi)容分解到具體部門(mén)，并通過(guò)跟蹤落實(shí)，使監(jiān)督意見(jiàn)有效“落地”，監(jiān)督工作建立完整的反饋機(jī)制，監(jiān)督效果進(jìn)一步提高。

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以問(wèn)題為導(dǎo)向

加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)督

建行監(jiān)事會(huì)始終依照法律法規(guī)賦予的職責(zé)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，把握監(jiān)督重點(diǎn)，不斷完善機(jī)制，創(chuàng)新手段，深化財(cái)務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控監(jiān)督和履職盡職監(jiān)督。

在財(cái)務(wù)監(jiān)督方面。針對(duì)利潤(rùn)增速下降、盈利空間收窄等問(wèn)題，主動(dòng)與管理層及外審師進(jìn)行溝通，提出進(jìn)一步完善經(jīng)營(yíng)策略、確?？沙掷m(xù)發(fā)展等意見(jiàn)，并從不良化解、財(cái)務(wù)費(fèi)用安排、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面對(duì)管理層進(jìn)行了提示。對(duì)重大財(cái)務(wù)決策事項(xiàng)與重要財(cái)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展監(jiān)督，重點(diǎn)了解財(cái)務(wù)費(fèi)用管理、并表管理、關(guān)聯(lián)交易等方面的情況，對(duì)固定資產(chǎn)投資、利率市場(chǎng)化等進(jìn)行專(zhuān)題分析，提出加強(qiáng)成本管理等意見(jiàn)。

在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督方面，針對(duì)近年來(lái)不良貸款反彈、風(fēng)險(xiǎn)集中暴露、資產(chǎn)質(zhì)量壓力加大的問(wèn)題，建行監(jiān)事會(huì)加強(qiáng)了對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督，就信貸風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、貸款和逾期貸款波動(dòng)、不良貸款處置等問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題研究討論，提出了要注重分析不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)因，注意防范不良貸款批量轉(zhuǎn)讓過(guò)程中發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)事件等意見(jiàn)。

在內(nèi)控監(jiān)督方面，建行監(jiān)事會(huì)就內(nèi)控缺陷分析和整改事項(xiàng)進(jìn)行了專(zhuān)題研究，了解內(nèi)控缺陷反映的共性問(wèn)題、整改工作情況及實(shí)際效果，提出改進(jìn)員工行為排查工作，從完善機(jī)制入手推進(jìn)整改等建議。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)董事會(huì)和高管層履行內(nèi)控職責(zé)的監(jiān)督，聽(tīng)取了全行內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)審發(fā)現(xiàn)及整改、案件防控情況的匯報(bào)，重點(diǎn)就加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)提出了建議。

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在履職監(jiān)督方面，除了列席董事會(huì)、高管層各類(lèi)重要會(huì)議進(jìn)行履職監(jiān)督外，注重拓寬范圍了解董事會(huì)、高管層履職情況，每年召開(kāi)與專(zhuān)職董事、部分一級(jí)分行和總行部門(mén)負(fù)責(zé)人、外部審計(jì)師的座談會(huì)，定期調(diào)閱簽報(bào)等文件，做實(shí)履職監(jiān)督工作。改進(jìn)對(duì)董事會(huì)、管理層及其成員的年度履職評(píng)價(jià)報(bào)告，以及監(jiān)事會(huì)及其成員履職情況自我評(píng)價(jià)報(bào)告，在肯定成績(jī)的同時(shí)指出不足建設(shè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案，提出改進(jìn)建議，以此推動(dòng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層等公司治理相關(guān)方更好的勤勉盡職。

深入開(kāi)展專(zhuān)題調(diào)研

使監(jiān)督工作更接“地氣”

建行監(jiān)事會(huì)每年將涉及全行改革發(fā)展和轉(zhuǎn)型的大事作為調(diào)研重點(diǎn)，近兩年先后組織開(kāi)展了縣域業(yè)務(wù)、平臺(tái)貸款及政府性債務(wù)、轉(zhuǎn)型發(fā)展規(guī)劃實(shí)施、不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓、基層機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、押品管理、存貸款定價(jià)管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展等8個(gè)領(lǐng)域的專(zhuān)題調(diào)研。每一項(xiàng)調(diào)研，都由監(jiān)事帶隊(duì)赴分支機(jī)構(gòu)以及組織與總行部門(mén)、分支行的專(zhuān)題座談訪談，了解具體情況，聽(tīng)取基層意見(jiàn)，深入調(diào)查研究，充分掌握第一手信息資料。

在調(diào)研過(guò)程中，注重從宏觀形勢(shì)、外部政策等方面加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的研究分析，形成的調(diào)研報(bào)告因而具有較寬和前瞻的視野，提出的意見(jiàn)獨(dú)立而有價(jià)值。調(diào)研報(bào)告轉(zhuǎn)送董事、高管及總行有關(guān)職能部門(mén)參考研究，管理層對(duì)監(jiān)事會(huì)專(zhuān)題調(diào)研報(bào)告非常重視，認(rèn)真研究落實(shí)相關(guān)意見(jiàn)。

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