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企業(yè)財務(wù)公司內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)容(機(jī)構(gòu)篇之公司戰(zhàn)略(一))

2020年是“十三五”規(guī)劃收官之年,多家信托公司啟動了新一輪規(guī)劃編制,聚焦公司核心競爭力,在較長的時間內(nèi)錨定企業(yè)愿景與發(fā)展定位,并適時作出整體性、長期性、連續(xù)性、全局性的戰(zhàn)略調(diào)整。

上一輪信托公司戰(zhàn)略執(zhí)行情況

(一)總體情況

根據(jù)調(diào)研的反饋結(jié)果,多數(shù)信托公司開展了戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)施評估與復(fù)盤工作,認(rèn)為公司戰(zhàn)略執(zhí)行與預(yù)期基本保持一致,戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行效果評估平均分為8.09,9成以上企業(yè)反饋完成了戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)置的目標(biāo),特別是經(jīng)營收入、凈利潤等財務(wù)類指標(biāo)完成情況相對樂觀。2020年信托公司年報顯示,41家信托公司營業(yè)收入實(shí)現(xiàn)增長,18家信托公司營業(yè)收入增速超過20%;36家信托公司凈利潤實(shí)現(xiàn)增長,18家信托公司凈利潤增速超過20%。相對財務(wù)目標(biāo),因傳統(tǒng)融資類信托規(guī)模壓降,少數(shù)信托公司規(guī)模目標(biāo)未及預(yù)期,全行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模為20.49萬億元,同比下降5.17%,近7成信托公司資產(chǎn)管理規(guī)模呈下降趨勢。此外,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新目標(biāo)的完成難度及不確定性加大,調(diào)研中有25家信托公司反饋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新目標(biāo)未及預(yù)期。從戰(zhàn)略復(fù)盤與評估結(jié)果來看,信托公司戰(zhàn)略執(zhí)行偏差的主要原因在于宏觀環(huán)境金融風(fēng)險管控和監(jiān)管政策趨嚴(yán)、創(chuàng)新轉(zhuǎn)型類業(yè)務(wù)的市場基礎(chǔ)還未成熟。

信托公司圍繞企業(yè)愿景與戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn),積極推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展,推動核心競爭力培育。一是長期深耕,充分利用在傳統(tǒng)領(lǐng)域長期耕耘積累下來的客戶資源和專業(yè)能力實(shí)現(xiàn)在轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)勢積累。如外貿(mào)信托長期聚焦產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、資本市場、財富管理四大領(lǐng)域,依托中化集團(tuán)產(chǎn)業(yè)背景與資源,圍繞新型城鎮(zhèn)化、都市圈建設(shè)、傳統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施補(bǔ)短板、新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域,創(chuàng)新探索股權(quán)、基金、標(biāo)債、ABS等模式;強(qiáng)化金融科技投入與積累,深耕消費(fèi)金融、證券服務(wù)、財富管理等領(lǐng)域,逐步形成業(yè)務(wù)比較優(yōu)勢,在行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)??傮w下降的大趨勢下,外貿(mào)信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)逆勢增長。二是協(xié)同布局。如上海信托,緊抓行業(yè)轉(zhuǎn)型契機(jī),加強(qiáng)與集團(tuán)協(xié)同發(fā)展,持續(xù)大力發(fā)展資產(chǎn)管理和財富管理業(yè)務(wù),聚焦“投資銀行、資產(chǎn)配置、家族信托”三大業(yè)務(wù)板塊,構(gòu)建平衡的業(yè)務(wù)組合和緊密的業(yè)務(wù)協(xié)同架構(gòu),強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)新,形成固定收益、權(quán)益投資、另類投資、海外投資等立體化、多層次的產(chǎn)品圖譜,覆蓋不同風(fēng)險等級、資產(chǎn)種類和流動性要求的資管產(chǎn)品體系。三是差異化發(fā)展。平安信托布局特殊投資,將特殊投資業(yè)務(wù)能力與不動產(chǎn)、基建、PE、標(biāo)品等投資能力疊加,構(gòu)建投行、投資、投管三大核心能力,打通直接融資市場、間接融資市場和實(shí)體產(chǎn)業(yè)三大市場,成功落地債務(wù)重組、項(xiàng)目紓困、破產(chǎn)重整等模式場景,形成一定差異化優(yōu)勢。

為匹配戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,信托公司進(jìn)一步強(qiáng)化對投研支持、人才團(tuán)隊(duì)建設(shè)、金融科技、產(chǎn)品研發(fā)、考核激勵等體制機(jī)制的保障與能力建設(shè)。一是強(qiáng)化投資研究能力建設(shè),提升證券投資業(yè)務(wù)及資產(chǎn)配置專業(yè)能力。如上海信托基于打造財富管理和資產(chǎn)管理核心競爭力,強(qiáng)化投研支持和數(shù)字化服務(wù),針對基金化產(chǎn)品實(shí)施月度基金投資會,信評團(tuán)隊(duì)強(qiáng)化對基金運(yùn)行評價;建信信托搭建投研協(xié)同工作體系,包含但不限于白名單、投資標(biāo)的池、資產(chǎn)配置會議等工具實(shí)現(xiàn)研究與資產(chǎn)配置的協(xié)同。二是加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,多數(shù)公司將金融科技納入核心戰(zhàn)略體系,全面推進(jìn)管理、業(yè)務(wù)拓展、客戶開拓等領(lǐng)域的信息化,如平安信托在“金融+科技”“金融+生態(tài)”的戰(zhàn)略指導(dǎo)下,持續(xù)推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作,目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)“系統(tǒng)化→智能化→生態(tài)化”的數(shù)字化經(jīng)營目標(biāo),并設(shè)立專門的數(shù)據(jù)治理委員會,保障數(shù)字化相關(guān)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃落地;中航信托提出通過智慧與資源的整合,依托金融科技的核心賦能,為客戶提供專業(yè)化、全方位的金融解決方案。三是人才與組織保障。多數(shù)信托公司強(qiáng)化人力資源管理的體系化建設(shè),通過調(diào)整組織架構(gòu)、加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)、優(yōu)化考核激勵等舉措進(jìn)一步激發(fā)組織活力、提升人力資源效能。如萬向信托針對創(chuàng)新類工作進(jìn)行獨(dú)立考核,并在薪酬總額中單獨(dú)設(shè)置創(chuàng)新激勵池,鼓勵團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型;華寶信托組建家族信托事業(yè)部,配備完備的前中后臺,授權(quán)事業(yè)部業(yè)務(wù)拓展的商業(yè)條款權(quán)限,有效提升了內(nèi)部溝通效率。

(二)戰(zhàn)略執(zhí)行與管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

信托公司在多年管理實(shí)踐的基礎(chǔ)上,不斷強(qiáng)化戰(zhàn)略管理職能。多數(shù)信托公司在董事會層面設(shè)置了戰(zhàn)略委員會,系統(tǒng)開展戰(zhàn)略規(guī)劃編制工作,設(shè)置專職戰(zhàn)略規(guī)劃管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)戰(zhàn)略任務(wù)分解與實(shí)施跟蹤評估等工作,不斷完善戰(zhàn)略管理工作機(jī)制,在戰(zhàn)略編制與執(zhí)行過程中累積一定的經(jīng)驗(yàn)。

一是強(qiáng)化戰(zhàn)略溝通。強(qiáng)有力的戰(zhàn)略實(shí)施能力,需要建立在對戰(zhàn)略的了解和認(rèn)同基礎(chǔ)上,特別是戰(zhàn)略分解過程務(wù)必要做好戰(zhàn)略溝通,將戰(zhàn)略意圖覆蓋至企業(yè)經(jīng)營管理的各個節(jié)點(diǎn),形成可監(jiān)測、可衡量的目標(biāo)體系。業(yè)務(wù)單位制訂年度工作計劃,需與公司戰(zhàn)略相匹配,確保年度工作任務(wù)與戰(zhàn)略績效目標(biāo)間、資源保障需求與目標(biāo)責(zé)任形成的有效因果關(guān)系。戰(zhàn)略組織實(shí)施者開展年度任務(wù)分解,需加強(qiáng)與業(yè)務(wù)單元和職能部門溝通,確保戰(zhàn)略意圖可轉(zhuǎn)化為全體員工可理解、可執(zhí)行的行為。在具體管理實(shí)踐中,部分信托公司通過戰(zhàn)略研討會、運(yùn)營管理會等開展座談、研討、培訓(xùn),實(shí)現(xiàn)良好溝通。

二是強(qiáng)化戰(zhàn)略資源配置。沒有資源配置規(guī)劃的戰(zhàn)略是“中看不中用的”,資源配置是戰(zhàn)略能否落地的關(guān)鍵。戰(zhàn)略目標(biāo)一旦確定,剩下的就是將有限的資源合理配置至戰(zhàn)略業(yè)務(wù)及關(guān)鍵任務(wù)中。調(diào)研顯示,半數(shù)以上信托公司認(rèn)為戰(zhàn)略執(zhí)行過程中面臨的內(nèi)部困難使戰(zhàn)略執(zhí)行結(jié)果與激勵考核無法實(shí)現(xiàn)嚴(yán)格匹配,因此戰(zhàn)略資源配置考驗(yàn)企業(yè)戰(zhàn)略管理的專業(yè)能力。人才和組織配置,并將合適的人放在合適的位置是人才資源配置的要義。要構(gòu)建從發(fā)現(xiàn)、儲備、培訓(xùn)、激勵等多維度人才體系企業(yè)財務(wù)公司內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)容,進(jìn)一步強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)變革,采用動態(tài)靈活的組織形式,并形成權(quán)責(zé)明晰的組織邊界。資金投入和激勵的資源配置。資金配置主要是通過設(shè)置專項(xiàng)資金、預(yù)算傾斜等優(yōu)先將資金支持戰(zhàn)略實(shí)施的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)拓展的重點(diǎn)區(qū)域、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的核心方向。考核激勵機(jī)制更要與業(yè)務(wù)發(fā)展的要求相匹配,體現(xiàn)業(yè)務(wù)類型的差異化,分類建立以創(chuàng)新、質(zhì)量、貢獻(xiàn)為導(dǎo)向的激勵機(jī)制。

三是建立閉環(huán)戰(zhàn)略管理機(jī)制。有效協(xié)同戰(zhàn)略管理、預(yù)算管理、績效考核、人才規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)等系列管理活動,將戰(zhàn)略管理嵌入公司整體管理流程。以戰(zhàn)略規(guī)劃為起點(diǎn),科學(xué)制訂經(jīng)營計劃和預(yù)算安排,構(gòu)建包括年度工作計劃、預(yù)算管理報告、績效考核責(zé)任書、干部培養(yǎng)與選拔的執(zhí)行閉環(huán),并配套建立相關(guān)管理制度、流程及工作標(biāo)準(zhǔn)。做好戰(zhàn)略各項(xiàng)指標(biāo)的分析監(jiān)測工作,組織開展經(jīng)營形勢分析例會,完善業(yè)務(wù)運(yùn)營指標(biāo)監(jiān)測體系,研判行業(yè)發(fā)展形勢,強(qiáng)化業(yè)績對標(biāo),對戰(zhàn)略執(zhí)行的效果進(jìn)行及時、全面的評估。

影響信托公司新一輪戰(zhàn)略選擇的重要因素

(一)新發(fā)展格局下的國家戰(zhàn)略對信托行業(yè)發(fā)展影響深遠(yuǎn)

區(qū)域發(fā)展、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、人口結(jié)構(gòu)等宏觀因素深刻影響著信托業(yè)的轉(zhuǎn)型路徑與功能定位。2020年,黨的十九屆五中全會審議通過《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》,強(qiáng)調(diào)金融在國家經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)中的服務(wù)定位,強(qiáng)調(diào)金融行業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)、民生發(fā)展、科技創(chuàng)新均衡發(fā)展的功能要求。面對新環(huán)境、新目標(biāo)、新格局、新舉措,信托業(yè)從國家層面明確自身發(fā)展定位,立足金融機(jī)構(gòu)定位、受托人定位、信托功能定位,把國家需要作為首要任務(wù),在國家戰(zhàn)略中謀求新的發(fā)展機(jī)遇,尋找不同于其他金融實(shí)體的核心功能,最大限度地釋放信托本源活力,在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展過程中承擔(dān)更加重要的角色。城市化進(jìn)程加快、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型蘊(yùn)涵著巨大商機(jī),信托公司要堅持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為宗旨,充分發(fā)揮信托的資金融通優(yōu)勢,不斷滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要,與實(shí)體經(jīng)濟(jì)形成良性循環(huán);人口結(jié)構(gòu)變化、消費(fèi)投資理念升級重塑了民生、消費(fèi)、財富市場基礎(chǔ),信托公司要堅持服務(wù)人民美好生活,重點(diǎn)關(guān)注醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等民生領(lǐng)域持續(xù)增長的需求及投資機(jī)會;建設(shè)創(chuàng)新國家戰(zhàn)略,將孕育著人力資本與知識產(chǎn)權(quán)交易的巨大市場,信托公司可將信托制度應(yīng)用于員工股權(quán)激勵、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等領(lǐng)域,助力國家科技創(chuàng)新。

(二)監(jiān)管政策引導(dǎo)信托公司向本源業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

作為特殊的金融行業(yè),監(jiān)管政策對信托公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理構(gòu)成剛性約束,繼而顯著影響信托公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品模式、內(nèi)控制度及風(fēng)險管理體系等戰(zhàn)略選擇。2020年,圍繞“規(guī)范公司治理”“明確業(yè)務(wù)方向”“強(qiáng)化風(fēng)險管理”,監(jiān)管部門制定并發(fā)布系列政策規(guī)范信托公司展業(yè)?!缎磐泄竟蓹?quán)管理暫行辦法》的實(shí)施強(qiáng)化了信托公司股權(quán)穿透、市場準(zhǔn)入、股權(quán)信息動態(tài)管理、股東行為分類管控、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管,規(guī)范了股東行為企業(yè)財務(wù)公司內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)容,保護(hù)了中小股東權(quán)益和受益人利益。《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》對非標(biāo)債權(quán)額度或比例提出明確的要求,嚴(yán)格限制客戶集中度,引導(dǎo)信托公司加快非標(biāo)債權(quán)融資轉(zhuǎn)型,鼓勵發(fā)展服務(wù)信托、財富管理、慈善信托等本源業(yè)務(wù)。此外,監(jiān)管部門積極推進(jìn)信托文化建設(shè),強(qiáng)調(diào)信托文化是推動行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的最堅定力量,引導(dǎo)信托公司開展信托文化建設(shè),堅守受托人定位,推動信托公司向本源業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

(三)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和居民財富管理迅速發(fā)展將有效支撐信托公司轉(zhuǎn)型

受國內(nèi)資本市場快速發(fā)展、居民財富迅速增長及經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的多重影響,融資信托加速轉(zhuǎn)型,并逐步形成與信托財富管理及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的核心需求和市場基礎(chǔ)。2020年,資本市場處于階段性行情,證券投資類信托產(chǎn)品的發(fā)行情況好于預(yù)期,浮動收益類產(chǎn)品逐步獲得市場認(rèn)可;超高凈值個人客戶的綜合財富管理需求如家族信托、保險金信托呈高速發(fā)展態(tài)勢;得益于委托人資金的長期配置需求增加,長期股權(quán)投資等大類資產(chǎn)配置產(chǎn)品逐步發(fā)展。此外,在傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)“去杠桿”的大背景下,融資業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型,供應(yīng)鏈金融、資產(chǎn)證券化、股權(quán)投資等方式得到更多運(yùn)用,房地產(chǎn)股權(quán)投資、地方融資平臺城投債投資、工商企業(yè)資產(chǎn)證券化等快速發(fā)展?;诖箢愘Y產(chǎn)配置、長期資金配置、綜合財富管理、資本市場發(fā)展等信托資金需求方的不斷變化,支撐信托公司向產(chǎn)品體系化、管理長期化、架構(gòu)多元化、服務(wù)綜合化轉(zhuǎn)型。

(四)轉(zhuǎn)型過渡期的能力積累提升了信托公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的資源基礎(chǔ)

近年來,信托公司加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新步伐,逐步厘清私募投行、財富管理、資產(chǎn)管理等所需的核心能力與資源稟賦,結(jié)合自身實(shí)際探索開展綠色信托、服務(wù)信托、股權(quán)投資、家族信托、養(yǎng)老金信托、供應(yīng)鏈金融等創(chuàng)新業(yè)務(wù),逐步積累專業(yè)能力并具備了復(fù)制推廣基礎(chǔ)。在證券投資信托領(lǐng)域,信托公司已經(jīng)形成較為成熟的業(yè)務(wù)模式,領(lǐng)先公司在自主型和受托型證券投資業(yè)務(wù)方面已經(jīng)具備較高的專業(yè)能力。在股權(quán)投資領(lǐng)域,房地產(chǎn)股權(quán)投資信托產(chǎn)品持續(xù)推出,其他領(lǐng)域的股權(quán)投資業(yè)務(wù)也有一定探索。在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域,業(yè)務(wù)模式相對成熟,信托公司的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也日益豐富。在家族信托領(lǐng)域,以事務(wù)管理為主的家族信托已經(jīng)實(shí)現(xiàn)批量化落地,提前布局、轉(zhuǎn)型相對較早的信托公司已經(jīng)取得一定的競爭優(yōu)勢。伴隨業(yè)務(wù)發(fā)展,與之配套的信息化水平、風(fēng)控能力、投研能力、運(yùn)營流程不斷完善和強(qiáng)化。此外,信托公司逐步充實(shí)資本實(shí)力、完善協(xié)同機(jī)制,夯實(shí)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)。“十三五”期間,近七成信托公司完成增資,注冊資本超過百億元的信托公司增至9家,注冊資本超過50億元的信托公司增至20家。增資增強(qiáng)了信托公司資本實(shí)力,提高了抵御風(fēng)險的能力。股東能夠給予信托公司資產(chǎn)端和資金端的協(xié)同支持,在上一輪戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行過程中取得較好成績公司的顯著特點(diǎn)在于股權(quán)更加集中于有實(shí)力的股東,相對集中的控制權(quán)使股東對公司定位、發(fā)展導(dǎo)向擁有更多話語權(quán),大股東給予高效決策、長期支出等資源支持,并可以在較長時間保持戰(zhàn)略定力。

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